南方財(cái)經(jīng)全媒體記者曹媛 深圳報(bào)道

2023年5月11日，首屆清華五道口大灣區(qū)（深圳）金融論壇在深圳前海舉辦。

【資料圖】

與會(huì)專家紛紛表示，大灣區(qū)對(duì)高質(zhì)量金融服務(wù)的需求更加迫切。為進(jìn)一步做好金融服務(wù)大灣區(qū)，可以從加強(qiáng)政策引導(dǎo)，加強(qiáng)市場(chǎng)一體化，加強(qiáng)交流合作等方面著手。

此外，“金融支持前海30條”目前已落地且成效初顯，深圳也在構(gòu)建“六通”深港金融合作格局，包括深港賬戶通，深港匯款通，深港融資通，深港貿(mào)易通，深港服務(wù)通，跨境理財(cái)通。

而在金融支持科技創(chuàng)新發(fā)展方面。截至2023年1季度末，深圳市科技型中小企業(yè)、高新技術(shù)企業(yè)貸款余額同比分別增長(zhǎng)32.57%、30.96%。

大灣區(qū)對(duì)高質(zhì)量金融服務(wù)需求更加迫切

中國(guó)人民銀行金融研究所所長(zhǎng)周誠(chéng)君表示，截至2023年3月末，廣東省跨境人民幣結(jié)算比例達(dá)到52%，大灣區(qū)9+2市跨境人民幣結(jié)算比例更是達(dá)到63%，這標(biāo)志著人民幣在跨境結(jié)算中地位的不斷提升。

他認(rèn)為，在全球化進(jìn)程中，會(huì)有更多中國(guó)企業(yè)在全球布局，推動(dòng)供應(yīng)鏈調(diào)整、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級(jí)和價(jià)值鏈躍遷，形成一大批中國(guó)本土的世界級(jí)企業(yè)和跨國(guó)公司；對(duì)于這種全球布局和轉(zhuǎn)移升級(jí)要持一定的支持態(tài)度。在產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移升級(jí)過(guò)程中，中國(guó)的跨國(guó)企業(yè)在全球產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈中將占據(jù)越來(lái)越重要的地位。在這種背景下，支持企業(yè)在全球布局中更多使用人民幣，有助于企業(yè)有效降低匯兌成本、規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)。

深圳是中國(guó)推進(jìn)改革開(kāi)放的前沿高地，毗鄰全球重要離岸中心香港，在推動(dòng)人民幣跨境使用上具備得天獨(dú)厚的優(yōu)勢(shì)。中國(guó)跨國(guó)公司在全球布局時(shí)，要激勵(lì)其更多使用人民幣，幫助其管理風(fēng)險(xiǎn)、降低成本、優(yōu)化資源配置。

如此，不僅可以讓中國(guó)金融市場(chǎng)更好地與國(guó)際接軌，促進(jìn)規(guī)則、規(guī)制、管理和標(biāo)準(zhǔn)等制度型高水平對(duì)外開(kāi)放，也會(huì)有利于更好地保護(hù)中國(guó)跨國(guó)公司在全球的利益。

中信銀行黨委副書(shū)記、執(zhí)行董事、常務(wù)副行長(zhǎng)（代為履行行長(zhǎng)職責(zé)）劉成表示，在“高質(zhì)量發(fā)展示范地”這一使命引領(lǐng)下，大灣區(qū)對(duì)高質(zhì)量金融服務(wù)的需求更加迫切，為進(jìn)一步做好金融服務(wù)大灣區(qū)：第一，加強(qiáng)政策引導(dǎo)，共建科創(chuàng)企業(yè)成長(zhǎng)培育體系；第二，加強(qiáng)市場(chǎng)一體化，共促綜合金融服務(wù)能力提升；第三，加強(qiáng)交流合作，共筑大灣區(qū)金融生態(tài)。招商銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家丁安華表示，大灣區(qū)在全球供應(yīng)鏈重組中要守住供應(yīng)鏈核心樞紐、研發(fā)中心、清算中心、結(jié)算合并中心的地位，成為供應(yīng)鏈人才集中地，通過(guò)金融合作、互聯(lián)互通使大灣區(qū)在全球供應(yīng)鏈重組中立于不敗之地。

騰訊金融科技副總裁鄭浩劍表示，“開(kāi)放、合作、互聯(lián)互通是大灣區(qū)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的必然選擇和金融科技的努力方向，建議大灣區(qū)積極探索跨境創(chuàng)新，為全國(guó)更多創(chuàng)新引領(lǐng)示范?！?/p>

“金融支持前海30條”落地成效初顯構(gòu)建“六通”深港金融合作格局

2023年2月，人民銀行等五部委推出“金融支持前海30條”，覆蓋促進(jìn)深港民生金融發(fā)展、金融市場(chǎng)和基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通、跨境貿(mào)易和投融資便利化、特色金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展、金融監(jiān)管合作等多個(gè)領(lǐng)域的創(chuàng)新舉措。

多項(xiàng)政策在全國(guó)具有開(kāi)創(chuàng)性，如民生金融方面，港資小微企業(yè)500萬(wàn)人民幣外債、居民個(gè)人跨境人民幣結(jié)算便利化。又如金融市場(chǎng)和基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通方面，為大宗商品跨境現(xiàn)貨交易人民幣計(jì)價(jià)結(jié)算。

再如跨境貿(mào)易投融資便利化方面，跨國(guó)公司財(cái)資中心建設(shè)、進(jìn)口企業(yè)境外“不落地購(gòu)匯”支付貨款、拓寬境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)人民幣存款用途等。

有關(guān)政策將進(jìn)一步強(qiáng)化前海作為國(guó)家金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放試驗(yàn)示范窗口和跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)的功能，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

從長(zhǎng)遠(yuǎn)看，將促進(jìn)深港金融由市場(chǎng)和業(yè)務(wù)對(duì)接，逐步向金融體制機(jī)制銜接等深層次合作邁進(jìn)。如，進(jìn)口企業(yè)實(shí)現(xiàn)境外“不落地購(gòu)匯”支付貨款，存在境外開(kāi)立人民幣賬戶困難的企業(yè)，無(wú)需開(kāi)戶即可開(kāi)展跨境人民幣結(jié)算，有利于推動(dòng)境內(nèi)企業(yè)與境外對(duì)手方簽署人民幣計(jì)價(jià)進(jìn)口合同，規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)，擴(kuò)大人民幣在跨境貿(mào)易中的使用。

又如，大宗商品跨境現(xiàn)貨交易人民幣計(jì)價(jià)結(jié)算，助力深圳建設(shè)全球大宗商品交易人民幣定價(jià)中心，推動(dòng)我國(guó)的大宗商品買(mǎi)方優(yōu)勢(shì)轉(zhuǎn)化為定價(jià)優(yōu)勢(shì)。

目前，深圳構(gòu)建“六通”深港金融合作新格局。一是深港賬戶通，截至2023年４月末，為香港居民代理見(jiàn)證開(kāi)立賬戶24.98萬(wàn)戶。落地本外幣合一銀行結(jié)算賬戶體系試點(diǎn)、微信香港錢(qián)包在大灣區(qū)使用。

二是深港匯款通，建成多幣種資金清算渠道和支票聯(lián)合結(jié)算機(jī)制，深港匯款最快2分鐘完成。

三是深港融資通，通過(guò)跨國(guó)公司資金池、授信額度集團(tuán)共享、QFLP/QDIE等政策，拓展深港融資資源，降低企業(yè)融資成本。截至2023年４月末，深圳已設(shè)立QFLP基金57家，基金規(guī)模約75億美元。

四是深港貿(mào)易通，銀行積極運(yùn)用金融科技，從跨境結(jié)算、匯率風(fēng)險(xiǎn)管理和貿(mào)易融資等方面服務(wù)深港貿(mào)易?？缇辰Y(jié)算全流程線上服務(wù)，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)“多跑路”、企業(yè)“少跑腿”。

五是深港服務(wù)通，銀行構(gòu)建大灣區(qū)金融服務(wù)專屬團(tuán)隊(duì)，設(shè)置大灣區(qū)服務(wù)熱線、服務(wù)小程序，讓企業(yè)享受到“兩地認(rèn)同、服務(wù)如一、暢行灣區(qū)”的便捷服務(wù)體驗(yàn)。

六是跨境理財(cái)通，穩(wěn)步擴(kuò)大兩地居民投資對(duì)方金融產(chǎn)品的渠道。截至2023年4月末，深圳累計(jì)開(kāi)立“跨境理財(cái)通”賬戶2.6萬(wàn)個(gè)。

科創(chuàng)金融聚焦服務(wù)科技創(chuàng)新科技中小企業(yè)貸款余額同比增長(zhǎng)超30%

在金融支持科技創(chuàng)新發(fā)展方面。截至2023年1季度末，深圳市科技型中小企業(yè)、高新技術(shù)企業(yè)貸款余額同比分別增長(zhǎng)32.57%、30.96%。

一是創(chuàng)新信貸評(píng)估體系，提升科技信貸專業(yè)化服務(wù)水平。針對(duì)科技型中小企業(yè)在融資過(guò)程中面臨的信息不對(duì)稱等突出問(wèn)題，深圳銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)揮自身數(shù)據(jù)和科技優(yōu)勢(shì)，探索差異化的信貸評(píng)估體系，多維度對(duì)企業(yè)技術(shù)實(shí)力進(jìn)行量化評(píng)估并劃分等級(jí)，解決銀行對(duì)科創(chuàng)企業(yè)“看得懂”“敢放款”的問(wèn)題，使金融服務(wù)更加適配科創(chuàng)企業(yè)特點(diǎn)。

二是加強(qiáng)政銀企合作，構(gòu)建科技金融服務(wù)聯(lián)盟。當(dāng)前，商業(yè)銀行金融服務(wù)模式逐步從“單兵作戰(zhàn)”發(fā)展為“集團(tuán)作戰(zhàn)”的綜合服務(wù)模式。深圳搭建了全國(guó)首個(gè)覆蓋銀行、證券、創(chuàng)投公司等全類型金融機(jī)構(gòu)的科技金融聯(lián)盟，以及全國(guó)首個(gè)包括政府、銀行、知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司等在內(nèi)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融全產(chǎn)業(yè)鏈聯(lián)盟。通過(guò)“市區(qū)聯(lián)動(dòng)”，常態(tài)化組織科技企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)路演，促進(jìn)科技企業(yè)與金融資源對(duì)接，“讓金融了解科創(chuàng)，讓科創(chuàng)找到金融”。

三是挖掘知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融價(jià)值，推動(dòng)金融資源加速融入創(chuàng)新鏈。深圳出臺(tái)加強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作指導(dǎo)意見(jiàn)，發(fā)揮金融促進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值實(shí)現(xiàn)的關(guān)鍵作用。2020-2022年，深圳市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資登記金額連續(xù)三年穩(wěn)居全省首位，2023年第1季度同比增長(zhǎng)160.4%。截至2022年末，累計(jì)發(fā)行知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化產(chǎn)品規(guī)模和發(fā)行量占全國(guó)比重均超過(guò)50%，成為全國(guó)首個(gè)且唯一累計(jì)發(fā)行規(guī)模破百億的城市。