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基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的客戶風(fēng)險(xiǎn)類型有幾種？基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分有幾種？

2023-05-30 11:32:45 來(lái)源 : 迪族網(wǎng)

基金風(fēng)險(xiǎn)由高到低的順序是什么?

基金風(fēng)險(xiǎn)由高到低的順序是：R5、R4、R3、R2、R1，等級(jí)越高風(fēng)險(xiǎn)越大，當(dāng)然賺錢的空間也就更大，基金的風(fēng)險(xiǎn)與收益是成正比的，但是不代表買風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)越高的基金越賺錢。

根據(jù)監(jiān)管要求，基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)要按照風(fēng)險(xiǎn)由低到高順序，至少劃分為：R1、R2、R3、R4、R5 五個(gè)等級(jí)。相對(duì)應(yīng)的，也要按照風(fēng)險(xiǎn)承受能力，將普通投資者由低到高至少分為C1、C2、C3、C4、 C5五種類型。

基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的客戶風(fēng)險(xiǎn)類型有幾種?

個(gè)人客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估是指基于客戶家庭可支配收入、金融資產(chǎn)余額、可投資期限、過(guò)往投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受意愿等維度對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)估過(guò)程，客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力劃分為進(jìn)取、成長(zhǎng)、平衡、穩(wěn)健和保守五個(gè)類型。

第一次在某銀行或者是某平臺(tái)購(gòu)買基金的時(shí)候，會(huì)要求做風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)，若是投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力小于某基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，系統(tǒng)會(huì)提示其：您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)測(cè)結(jié)果為***型，低于該產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)要求，不能購(gòu)買。

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