21世紀經(jīng)濟報道見習(xí)記者 易妍君 報道

最近一段時間，公募基金的銷售情況較為慘淡，個別機構(gòu)竟選擇“鋌而走險”。

(資料圖片)

近日，第三方基金銷售平臺“360你財富”在銷售渤海匯金資管旗下公募產(chǎn)品渤海匯金優(yōu)選平衡一年持有期FOF時，推出了“返利”活動，即投資者買入該基金的額度達到一定標準時，可獲得相應(yīng)的現(xiàn)金或?qū)嵨铼剟睢?/p>

然而，監(jiān)管方面早已明令禁止“有獎銷售基金”的行為。那么，此次明知故犯的是第三方銷售平臺，還是基金管理人？

21世紀經(jīng)濟報道記者在采訪中了解到，理論上，公募基金公司若要參加第三方平臺的銷售活動，通常要在內(nèi)部提前報備，走完合規(guī)流程、獲得相關(guān)部門審批后，才能參與其中。

目前，“360你財富”APP已下線了相關(guān)“活動規(guī)則”頁面。

“買基金返利”再現(xiàn)江湖

根據(jù)渤海匯金優(yōu)選平衡一年持有期FOF基金份額發(fā)售公告，該基金自2023年5月18日起至2023年6月8日止，通過基金管理人指定的銷售機構(gòu)公開發(fā)售。

而“360你財富”恰為其中一家代銷機構(gòu)。21世紀經(jīng)濟報道記者注意到，5月18日，網(wǎng)絡(luò)上已經(jīng)開始流傳“360你財富”APP發(fā)布的“優(yōu)選平衡一年期”活動規(guī)則的截圖。

相關(guān)截圖顯示：“360你財富”針對“優(yōu)選平衡一年期”基金推出的活動規(guī)則主要包含兩個方面：一是凈增獎勵；二是沖榜獎勵。

其中，凈增獎勵是指，認購渤海匯金優(yōu)選平衡一年持有發(fā)起式FOFA，每累計凈增1萬獎勵100元，最高獎勵1萬元。

沖榜獎勵則設(shè)置了四檔獎項，第1名，獎勵華為mate50手機；第2名，獎勵1000京東卡；第3名，獎勵800京東卡；第4名—10名，獎勵歐舒丹身體乳。

不過，目前，“360你財富”APP上只保留了“優(yōu)選平衡一年期專題頁”，前述活動規(guī)則相關(guān)頁面已經(jīng)消失。

“如果存在‘返利’這類操作應(yīng)該是違規(guī)了，基金銷售管理辦法明文禁止有獎銷售?！比A南某基金公司市場部人士向21世紀經(jīng)濟報道記者指出。

需要注意的是，《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》明確規(guī)定，基金銷售機構(gòu)及其從業(yè)人員不得“采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金”。

那么，是誰推動了上述有獎銷售活動？

上述基金公司市場部人士告訴記者，一般情況下，三方平臺的活動基本都是由平臺發(fā)起，機構(gòu)參與。

并且，“正常情況下，基金公司參與三方平臺的活動之前，雙方會溝通好活動內(nèi)容。但也不排除存在雙方溝通不充分的情況。”他補充談到。

不過，另一位業(yè)內(nèi)人士向記者指出，平臺設(shè)置的活動獎項，大多數(shù)都是由基金公司掏錢，有時候平臺會補貼一些。所以，基金公司一般都會充分了解活動內(nèi)容。

360你財富、和耕傳承與三六零

在涉嫌違規(guī)的同時，“360你財富”這家第三方平臺也引起了市場的關(guān)注。

根據(jù)公開信息，“360你財富”的主體公司為北京你財富計算機科技有限公司（以下簡稱“北京你財富公司”）。

記者通過啟信寶查詢到，“360你財富”與三六零有著千絲萬縷的聯(lián)系。具體而言，上海奇步天下信息技術(shù)有限公司（以下簡稱“上海奇步天下公司”）持有北京你財富公司100%的股權(quán)。而上海奇步天下公司的大股東為天津奇信富控科技有限公司（持股比例65.74%）。后者的大股東、二股東分別為天津奇信志成科技有限公司（以下簡稱“天津奇信志成公司”）、三六零法定代表人周鴻祎。并且，周鴻祎也是天津奇信志成公司的大股東。

不過，北京你財富公司并不具備基金銷售牌照，該公司旗下的基金銷售服務(wù)由和耕傳承基金銷售有限公司（以下簡稱“和耕傳承”）提供。

公開資料顯示，和耕傳承成立于2015年2月16日，實繳貨幣資本人民幣2000萬元，是360數(shù)科集團（360品牌授權(quán)）旗下子公司。和耕傳承于2015年8月12日經(jīng)中國證券監(jiān)督委員會批準從事基金銷售業(yè)務(wù)，并于2015年10月12日獲得中國證券監(jiān)督管理委員會頒發(fā)的基金銷售業(yè)務(wù)資格證書（經(jīng)營范圍：基金銷售），是河南省首家獨立基金銷售持牌企業(yè)。

股權(quán)關(guān)系方面，持有和耕傳承90%股份的股東為和耕信息科技有限公司，后者為上海奇步天下公司的全資子公司。

今年4月，和耕傳承被河南證監(jiān)局采取了責(zé)令改正措施。

據(jù)了解，監(jiān)管方面調(diào)查發(fā)現(xiàn)，和耕傳承存在兩類問題：一是部分宣傳推介材料存在誤導(dǎo)性陳述。二是與第三方網(wǎng)絡(luò)平臺合作時未能采取充分措施確保業(yè)務(wù)獨立。

基金代銷業(yè)務(wù)監(jiān)管趨嚴

21世紀經(jīng)濟報道記者注意到，當(dāng)前，在其他第三方基金銷售平臺上，也存在給投資人“發(fā)紅包”的情形。

例如，某三方平臺推出了“學(xué)理財知識，領(lǐng)定投紅包”的活動，該定投紅包“可用于體驗基金定投或兌換其他福利?！?/p>

有的第三方平臺在直播環(huán)節(jié)設(shè)置了“紅包雨”獎勵。

“其實，有不少三方平臺都會設(shè)置獎勵環(huán)節(jié)，但前提是不能引導(dǎo)銷售?！鄙鲜龌鸸臼袌霾咳耸颗e例談到，比如，在類似引流的環(huán)節(jié)，投資者把平臺產(chǎn)品加入自選觀察列表，可以獲得一些獎品。這類獎勵與銷售沒有直接關(guān)系，所以不算違規(guī)。

值得一提的是，近年來，針對基金銷售機構(gòu)的監(jiān)管趨于嚴格，地方證監(jiān)局現(xiàn)場檢查基金銷售業(yè)務(wù)已成慣例。

數(shù)據(jù)顯示，今年以來，已有14家銀行因基金代銷業(yè)務(wù)違規(guī)而被監(jiān)管采取了行政監(jiān)管措施。

光大銀行金融市場部宏觀研究員周茂華認為，近年來隨著基金代銷業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，也暴露出一系列問題，引起了監(jiān)管部門的重視?？梢灶A(yù)見的是，提升監(jiān)管質(zhì)效，強化監(jiān)管職責(zé)，未來將常態(tài)化，并將更好地促進基金代銷業(yè)務(wù)規(guī)范、健康發(fā)展。