南財(cái)理財(cái)通課題組 黃桂煊、實(shí)習(xí)生卓曉梅

據(jù)南財(cái)理財(cái)通最新數(shù)據(jù)，截至2023年6月14日，今年來(lái)全市場(chǎng)已發(fā)行凈值型銀行理財(cái)產(chǎn)品12,618只。

(資料圖片僅供參考)

從風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)看，產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)主要集中在二級(jí)（中低風(fēng)險(xiǎn)）。其中，一級(jí)（低風(fēng)險(xiǎn)）產(chǎn)品占比4.6%，二級(jí)（中低風(fēng)險(xiǎn)）產(chǎn)品占比85.16%，三級(jí)（中風(fēng)險(xiǎn)）產(chǎn)品占比8.16%，四級(jí)（中高風(fēng)險(xiǎn)）產(chǎn)品占比0.32%，五級(jí)（高風(fēng)險(xiǎn)）產(chǎn)品占比1.76%。

從投資性質(zhì)來(lái)看，固收類產(chǎn)品占比96.04%；混合類產(chǎn)品占比2.17%；權(quán)益類產(chǎn)品占比0.42%；商品及金融衍生品類產(chǎn)品占比1.37%。由此看出，固定收益類產(chǎn)品仍占據(jù)理財(cái)產(chǎn)品的主流。

注：收益/回撤=（近3月年化收益率-近3月現(xiàn)金管理類產(chǎn)品7日年化收益率均值）/近3月最大回撤。據(jù)南財(cái)理財(cái)通數(shù)據(jù)，近3月現(xiàn)金管理類產(chǎn)品七日年化收益率均值為2.38%。

本文榜單排名來(lái)自理財(cái)通全自動(dòng)化實(shí)時(shí)排名，如您對(duì)數(shù)據(jù)有疑問(wèn)，請(qǐng)?jiān)谖哪┞?lián)系助理進(jìn)一步核實(shí)。

華夏理財(cái)包攬“固收+權(quán)益”榜單前三名

據(jù)南財(cái)理財(cái)通數(shù)據(jù)，截至6月9日，在理財(cái)公司投資周期為1個(gè)月以內(nèi)（含）的“固收+權(quán)益”公募型產(chǎn)品的近3月業(yè)績(jī)排行榜中，共有6家理財(cái)公司上榜，其中華夏理財(cái)占4席，工銀理財(cái)占2席，招銀理財(cái)、信銀理財(cái)、交銀理財(cái)和杭銀理財(cái)則分別有1只產(chǎn)品上榜。10只上榜產(chǎn)品近3月凈值增長(zhǎng)率均值為1.42%。

從收益指標(biāo)“近3月凈值增長(zhǎng)率”看，華夏理財(cái)包攬榜單前三名，“龍盈4號(hào)開(kāi)放式凈值型理財(cái)產(chǎn)品”“固定收益增強(qiáng)型周周定開(kāi)理財(cái)產(chǎn)品1號(hào)D”和“固定收益增強(qiáng)周期30天理財(cái)產(chǎn)品B款”收益率分別為1.45%、1.39%和1.24%。

從風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)最大回撤和年化波動(dòng)率來(lái)看，除招銀理財(cái)“招睿卓遠(yuǎn)系列月開(kāi)1號(hào)”外，剩余9只上榜產(chǎn)品的最大回撤均控制在0.1%（含）以內(nèi)，近3月年化波動(dòng)率均低于1%。

從績(jī)效指標(biāo)“收益回撤比”來(lái)看，有7只產(chǎn)品做到零回撤，而剩下的3只產(chǎn)品也因?yàn)槠鋬?yōu)秀的回撤控制能力獲得了較好的收益回撤比。

“穩(wěn)享固收精選1個(gè)月定開(kāi)B”前十大持倉(cāng)青睞銀行存款

值得注意的是，交銀理財(cái)“穩(wěn)享固收精選1個(gè)月定開(kāi)202002理財(cái)產(chǎn)品B”雖然在近3月凈值增長(zhǎng)率和最大回撤表現(xiàn)上相對(duì)而言并不突出，但縱觀其成立以來(lái)的凈值增長(zhǎng)曲線，該產(chǎn)品基本上一直維持著穩(wěn)定增長(zhǎng)的態(tài)勢(shì)。

（“穩(wěn)享固收精選1個(gè)月定開(kāi)202002理財(cái)產(chǎn)品B”成立以來(lái)凈值增長(zhǎng)曲線，數(shù)據(jù)來(lái)源：交銀理財(cái)）

從“穩(wěn)享固收精選1個(gè)月定開(kāi)202002理財(cái)產(chǎn)品B”2023年一季度報(bào)告可以看出， 產(chǎn)品一季度配置了93.56%的債權(quán)類資產(chǎn)、3.73%的現(xiàn)金類資產(chǎn)和2.71%的權(quán)益類資產(chǎn)。

（“穩(wěn)享固收精選1個(gè)月定開(kāi)202002理財(cái)產(chǎn)品B”2023年一季度末資產(chǎn)配置情況，數(shù)據(jù)來(lái)源：交銀理財(cái)）

從2023年一季度末前十大資產(chǎn)明細(xì)可知，“穩(wěn)享固收精選1個(gè)月定開(kāi)202002理財(cái)產(chǎn)品B”底層資產(chǎn)配置上分散化程度較高，前十大資產(chǎn)中每一項(xiàng)資產(chǎn)的占比均不超過(guò)4%，合計(jì)為16.95%，配置資產(chǎn)幾乎均為銀行存款。

（“穩(wěn)享固收精選1個(gè)月定開(kāi)202002理財(cái)產(chǎn)品B”2023年一季度末前十大資產(chǎn)明細(xì)，數(shù)據(jù)來(lái)源：交銀理財(cái)）

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（數(shù)據(jù)分析師：張稆方；實(shí)習(xí)生：楊曉麗）

（課題統(tǒng)籌：湯懿蘭）