南方財(cái)經(jīng)全媒體記者 曹媛 深圳報(bào)道

為“20+8”產(chǎn)業(yè)集群和“專精特新”企業(yè)開(kāi)辟信貸綠色通道，打造全國(guó)首個(gè)高收益?zhèn)袌?chǎng)試點(diǎn)、探索“深圳商行+香港投行”、“貸款+外部直投”等新模式...深圳再出金融支持科技創(chuàng)新相關(guān)政策。

(資料圖)

5月25日，深圳市科技創(chuàng)新委、深圳銀保監(jiān)局、深圳市地方金融監(jiān)督管理局等部門(mén)研究起草了《深圳市關(guān)于金融支持科技創(chuàng)新的實(shí)施意見(jiàn)（征求意見(jiàn)稿）》（下簡(jiǎn)稱《實(shí)施意見(jiàn)》）。

為進(jìn)一步完善深圳金融支持科技創(chuàng)新的體制機(jī)制，《實(shí)施意見(jiàn)》主要從完善科技金融服務(wù)體系、推動(dòng)科技金融創(chuàng)新發(fā)展、支持風(fēng)投創(chuàng)投集聚發(fā)展、強(qiáng)化資本市場(chǎng)樞紐功能、完善平臺(tái)智庫(kù)服務(wù)支撐幾方面著手。

金融是科技創(chuàng)新的重要支撐，目前，深圳市區(qū)兩級(jí)基本都建立了支持科技創(chuàng)新直接、間接融資的政策支撐體系。最新數(shù)據(jù)顯示，深圳國(guó)家高新技術(shù)企業(yè)數(shù)量已突破2.3萬(wàn)家，僅2022年就新增2043家。

但與此同時(shí)，深圳在科技企業(yè)政策扶持、產(chǎn)業(yè)鏈附加值、配套融資環(huán)境等方面仍存不足。深圳市地方金融監(jiān)督管理局曾披露一項(xiàng)提案《關(guān)于促進(jìn)我市科技型中小企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的建議》顯示，目前深圳科技型中小企業(yè)主要面臨的困難包括以下幾方面：

第一，科技型中小企業(yè)扶持政策及管理機(jī)制不完善，支持重點(diǎn)有待細(xì)化；第二，企業(yè)生產(chǎn)制造附加值低，部分產(chǎn)業(yè)鏈存短板，產(chǎn)學(xué)研未有效結(jié)合；傳統(tǒng)金融對(duì)科技型中小企業(yè)支持力度較小，信息共享和風(fēng)險(xiǎn)控制相對(duì)滯后；多層次債券市場(chǎng)發(fā)展緩慢，資本市場(chǎng)作用有限。

因此，科技在進(jìn)步，與之相匹配的金融服務(wù)體系也需不斷升級(jí)。

鼓勵(lì)銀行為“20+8”產(chǎn)業(yè)集群

和“專精特新”企業(yè)開(kāi)辟信貸綠色通道

銀行貸款是支持科技創(chuàng)新的主流方式，因此《實(shí)施意見(jiàn)》首先提出要優(yōu)化科技信貸體制機(jī)制，從監(jiān)管考評(píng)機(jī)制、盡職免責(zé)機(jī)制、科創(chuàng)貸款綠色通道、再貸款政策工具等方面提出各項(xiàng)舉措。

其中，值得注意的是，深圳鼓勵(lì)銀行機(jī)構(gòu)為“20+8”產(chǎn)業(yè)集群和“專精特新”企業(yè)開(kāi)辟信貸綠色通道，推出專屬信貸產(chǎn)品；依托數(shù)字技術(shù)轉(zhuǎn)型升級(jí)，推廣“智能風(fēng)控+信貸工廠”業(yè)務(wù)模式，提高無(wú)擔(dān)保、純信用、純線上化信貸產(chǎn)品業(yè)務(wù)規(guī)模。

其次，探索發(fā)行科創(chuàng)債券。建設(shè)高收益科創(chuàng)債券市場(chǎng)，可推動(dòng)成長(zhǎng)期科創(chuàng)企業(yè)融資工具箱擴(kuò)容，助力緩解科創(chuàng)企業(yè)融資難、融資貴、控制權(quán)稀釋甚至失去創(chuàng)新自主權(quán)等問(wèn)題。

《實(shí)施意見(jiàn)》指出，支持有條件的科創(chuàng)企業(yè)發(fā)行高收益?zhèn)?，以綜合授權(quán)改革為契機(jī)，打造全國(guó)首個(gè)高收益?zhèn)袌?chǎng)試點(diǎn)，更好發(fā)揮債券市場(chǎng)對(duì)科創(chuàng)企業(yè)的金融服務(wù)功能。

此外，強(qiáng)化科技保險(xiǎn)的作用。《實(shí)施意見(jiàn)》引導(dǎo)和鼓勵(lì)保險(xiǎn)公司研發(fā)和推廣科技保險(xiǎn)產(chǎn)品，為科技創(chuàng)新提供保障支持。鼓勵(lì)有條件的區(qū)開(kāi)展科技保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償試點(diǎn)。此外，在前期的試點(diǎn)基礎(chǔ)上，實(shí)施小額貸款保證保險(xiǎn)，對(duì)于開(kāi)展小額貸款保證保險(xiǎn)的銀行機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)分別給予0.5%和1%的業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)。

最后，強(qiáng)化重點(diǎn)領(lǐng)域金融服務(wù)?！秾?shí)施意見(jiàn)》鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)支持人工智能、云計(jì)算和大數(shù)據(jù)等重大領(lǐng)域，加大對(duì)新技術(shù)、新產(chǎn)品研發(fā)與應(yīng)用示范支持力度，推動(dòng)關(guān)鍵核心技術(shù)項(xiàng)目攻關(guān)，鼓勵(lì)發(fā)行高新園區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施公募REITs、推動(dòng)科技型地方金融組織發(fā)展等。

“深圳商行+香港投行”、“貸款+外部直投”等新模式為企業(yè)提供“股權(quán)+債權(quán)”融資服務(wù)

值得注意的是，為《實(shí)施意見(jiàn)》鼓勵(lì)“股權(quán)+債權(quán)”模式創(chuàng)新。從鼓勵(lì)開(kāi)展投貸聯(lián)動(dòng)的角度，對(duì)監(jiān)管考核機(jī)制、聯(lián)動(dòng)機(jī)制、業(yè)務(wù)新模式、行權(quán)機(jī)制提出各項(xiàng)舉措。

《實(shí)施意見(jiàn)》提出，推動(dòng)深圳市大中型銀行機(jī)構(gòu)與其集團(tuán)旗下的香港股權(quán)投資機(jī)構(gòu)聯(lián)動(dòng)，通過(guò)“深圳商行+香港投行”模式，為科創(chuàng)企業(yè)提供“股權(quán)+債權(quán)”相結(jié)合的融資服務(wù)。

此外，在河套深港科技創(chuàng)新合作區(qū)、前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)等探索開(kāi)展創(chuàng)新沙盒試點(diǎn)，探索“貸款+外部直投”等業(yè)務(wù)新模式，爭(zhēng)取國(guó)家支持，探索推動(dòng)金融資產(chǎn)投資公司在深圳開(kāi)展不以債轉(zhuǎn)股為目的的科創(chuàng)企業(yè)股權(quán)投資業(yè)務(wù)。在依法合規(guī)的前提下，允許投貸聯(lián)動(dòng)相關(guān)期權(quán)上市后行權(quán)。

此外，《實(shí)施意見(jiàn)》鼓勵(lì)深圳有條件的區(qū)打造高質(zhì)量的科技金融集聚區(qū)，并與光明科學(xué)城、河套深港科技創(chuàng)新合作區(qū)、西麗湖國(guó)際科教城、大運(yùn)深港國(guó)際科教城等形成高效聯(lián)動(dòng)。還鼓勵(lì)有條件的區(qū)開(kāi)展科創(chuàng)金融服務(wù)中心試點(diǎn)。

還提出引導(dǎo)銀行設(shè)立專門(mén)開(kāi)展的科技金融業(yè)務(wù)的專營(yíng)機(jī)構(gòu)，健全知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)機(jī)制，創(chuàng)新“政銀保擔(dān)”合作新模式，實(shí)施“首貸戶”培育工程等舉措。

引導(dǎo)風(fēng)投創(chuàng)投機(jī)構(gòu)重點(diǎn)支持深圳“20+8”產(chǎn)業(yè)集群

為培育發(fā)展風(fēng)投創(chuàng)投產(chǎn)業(yè)集群，《實(shí)施意見(jiàn)》鼓勵(lì)深圳各區(qū)根據(jù)實(shí)際情況設(shè)立、參與天使投資引導(dǎo)基金。擴(kuò)大外商投資股權(quán)投資企業(yè)（QFLP）試點(diǎn)，深化合格境內(nèi)投資者境外投資（QDIE）試點(diǎn)。鼓勵(lì)創(chuàng)投在深圳聚集，依托QFLP、QDIE政策“引進(jìn)來(lái)”和“走出去”。

另外，結(jié)合當(dāng)前創(chuàng)投行業(yè)“募投管退”環(huán)節(jié)的難點(diǎn)痛點(diǎn)，《實(shí)施意見(jiàn)》提出鼓勵(lì)保險(xiǎn)資金、家族財(cái)富公司、產(chǎn)業(yè)鏈龍頭企業(yè)等社會(huì)資本參與創(chuàng)業(yè)投資、鼓勵(lì)發(fā)展S基金、探索創(chuàng)投份額轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)等舉措。

《實(shí)施意見(jiàn)》還提出建立聯(lián)通風(fēng)投創(chuàng)投機(jī)構(gòu)與科技創(chuàng)新項(xiàng)目的對(duì)接機(jī)制、支持深圳市有條件的產(chǎn)業(yè)集團(tuán)與風(fēng)投創(chuàng)投機(jī)構(gòu)對(duì)接、引導(dǎo)風(fēng)投創(chuàng)投機(jī)構(gòu)重點(diǎn)支持深圳市“20+8”產(chǎn)業(yè)集群等。此外，為強(qiáng)化資本市場(chǎng)樞紐功能，《實(shí)施意見(jiàn)》提出要建設(shè)優(yōu)質(zhì)創(chuàng)新資本中心和世界一流交易所，推動(dòng)建設(shè)科技成果和知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易中心，實(shí)施“星耀鵬城”上市培育行動(dòng)計(jì)劃。

最后，《實(shí)施意見(jiàn)》提出完善平臺(tái)智庫(kù)服務(wù)支撐，例如建設(shè)市級(jí)征信服務(wù)平臺(tái)，強(qiáng)化企業(yè)庫(kù)對(duì)接服務(wù)，建立高水平的智庫(kù)研究平臺(tái)等。