作者 |謝筱白

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現(xiàn)在的市場(chǎng)風(fēng)格，已經(jīng)很難用一句話來(lái)形容，如果非要概括，那只能是：

(資料圖片僅供參考)

它是經(jīng)濟(jì)的奇跡、是歷史的傳承、是語(yǔ)言的藝術(shù)。

它是魔幻現(xiàn)實(shí)主義的又一力作。

01

首先，它是穩(wěn)中向好，高質(zhì)量發(fā)展的強(qiáng)心劑。

君不見(jiàn)，繼“猛”的一下，下調(diào)印花稅后，今天又“啪啪”兩聲，廣深廈落地“認(rèn)房不認(rèn)貸”與“下調(diào)存量房房貸利率（首套）”。

如果說(shuō)下調(diào)印花稅是：止血措施（降低費(fèi)率）。

那么“認(rèn)房不認(rèn)貸”與“下調(diào)存量房房貸利率（首套）”就是輸血措施（引導(dǎo)、釋放資金進(jìn)入房市、股市、消費(fèi)市場(chǎng)）。

這還不是全部。

股民胡錫進(jìn)昨天明確表示，現(xiàn)在的大A就是底部，自己的目標(biāo)是在股市賺一套上海學(xué)區(qū)房。

萬(wàn)科的郁亮今天公開(kāi)聲稱(chēng)，房地產(chǎn)市場(chǎng)已經(jīng)超跌，會(huì)回到健康合理水平。

言外之意，專(zhuān)家都認(rèn)為，現(xiàn)在的房市、股市已經(jīng)是絕對(duì)的底部，勢(shì)必會(huì)在重磅舉措下，回到正軌。

這是風(fēng)險(xiǎn)巨大的國(guó)外投資環(huán)境，羨慕都羨慕不來(lái)的.......

一定會(huì)吸引大量的外資蜂擁而來(lái)。

發(fā)現(xiàn)沒(méi)有，在緊鑼密鼓的密集政策下，輿論攻勢(shì)已經(jīng)率先打響。

如果一旦如專(zhuān)家所言，那么顯然，這一系列舉措將切切實(shí)實(shí)起到拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)的強(qiáng)勁作用，更將促進(jìn)資本市場(chǎng)、房地產(chǎn)市場(chǎng)回暖。

這調(diào)控政策已經(jīng)不能用有效來(lái)形容。

簡(jiǎn)直神了，它完美繼承了凱恩斯光榮的傳統(tǒng)，亞當(dāng)·斯密在它身上靈魂附體。

02

其次，最近的舉措還代表著一種光榮的歷史傳承。

它傳承自“治亂世須用重典，治沉疴必用猛藥”。

在你最意想不到的時(shí)間，以最突破常規(guī)的方式，來(lái)到了眼前.....

印花稅下調(diào)一半；

存量房貸利率（首套）不僅下調(diào)，還直接大大方方讓你置換。

尤其值得注意的是存量房貸利率（首套）下限及下降幅度都遠(yuǎn)超預(yù)期。

具體而言：

在貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率（LPR）上的加點(diǎn)幅度，不得低于原貸款發(fā)放時(shí)所在城市首套住房商業(yè)性個(gè)人住房貸款利率政策下限。

下降幅度超預(yù)期，雖沒(méi)有直接說(shuō)要降低多少，但是從宣傳導(dǎo)向來(lái)說(shuō)，目標(biāo)是0.8%，也就是 80個(gè)bp，顯然超出市場(chǎng)的普遍預(yù)期。

這一次，存量房貸利率不僅僅降低得多，而且落實(shí)速度會(huì)非常快。

具體可參考“認(rèn)房不認(rèn)貸”的傳染性：

昨天，廣州市宣布“認(rèn)房不認(rèn)貸”，緊接著晚上，深圳就宣布“認(rèn)房不認(rèn)貸”。廈門(mén)顯然沒(méi)有這些顧慮，今天中午在省內(nèi)率先推出“認(rèn)房不認(rèn)貸”。想必明天、后天會(huì)有更多的城市跟進(jìn)。

畢竟，看起來(lái)是在比政策落實(shí)速度，但背后的邏輯是：搶人、搶人、還是搶人。

那只看不見(jiàn)的手，正以它巨大的能量，高昂的姿態(tài)，讓注視著它的每一個(gè)民眾，都感到平等的安全和幸福。

03

同時(shí)，它還展示了一種語(yǔ)言的藝術(shù)。

這些天來(lái)，資本市場(chǎng)盡管看起來(lái)表現(xiàn)差強(qiáng)人意，走勢(shì)符合預(yù)期，但過(guò)程卻很難套了一批又一批.....散戶(hù)。

具體而言，周末監(jiān)管層四箭連發(fā)后，周一市場(chǎng)高開(kāi)低走，不少股票玩起了——勝利大逃亡（漲停板出貨）。

愣是把一個(gè)反彈行情，走成了無(wú)數(shù)人虧錢(qián)的結(jié)局。

并且這樣的戲碼不斷上演。

這兩天無(wú)論什么板塊，只要你敢追，基本就是小虧、中虧與大虧的區(qū)別。

當(dāng)天被套，第二天低開(kāi)巨虧，等你割肉后再反彈，非常難玩。

于是有人表示：

都怪量化，利用資金和通道優(yōu)勢(shì)，放大趨勢(shì)、助漲助跌。

由于量化的存在，市場(chǎng)雖然活躍了，但賺錢(qián)效應(yīng)很差，投資者的信心依然提振不起來(lái)。

據(jù)傳多家量化基金被叫到青島去開(kāi)會(huì)，相關(guān)限制規(guī)定或?qū)⒂?0月份之前出臺(tái)。

另傳明汯投資的董事長(zhǎng)裘慧明，在以2.85億拍得上海某豪宅樓盤(pán)后，很快便轉(zhuǎn)手賣(mài)出，成交價(jià)2.65億，加上手續(xù)費(fèi)、傭金、稅費(fèi)，幾天時(shí)間實(shí)虧2000多萬(wàn)。

而另一家頭部量化機(jī)構(gòu)幻方的經(jīng)理則直接在朋友圈“引戰(zhàn)”：

不是我干的，是他——募集國(guó)內(nèi)資金，滿(mǎn)倉(cāng)納斯達(dá)克，日經(jīng)指數(shù)，不做中國(guó)的玫瑰，要做日本的櫻花。

將行業(yè)老底翻了個(gè)底朝天的同時(shí)，更將“不是政策不好，是總有人搞破壞”演繹得淋漓盡致。

簡(jiǎn)直太藝術(shù)了。

事實(shí)上，這幾天始于利好的市場(chǎng)風(fēng)云變化，堪稱(chēng)一部魔幻現(xiàn)實(shí)主義的集大成者。

利好雷聲大，但效果雨點(diǎn)小。

戲碼一步步發(fā)酵到“借汝人頭一用”的地步，每一步更是無(wú)比的魔幻現(xiàn)實(shí)。

事實(shí)上，在我看來(lái)“房市”的調(diào)控政策，也是如此。

君不見(jiàn)，北上廣深房地產(chǎn)政策，誰(shuí)也不先動(dòng)，誰(shuí)也不做出頭鳥(niǎo)。

上頭推一把，就走一步。

認(rèn)房不認(rèn)貸的事情，急得三部門(mén)都發(fā)了文件送到嘴邊，才往前走一步。

如果配合存量房房貸利率（首套）使用，我們會(huì)發(fā)現(xiàn)這更是“借汝人頭一用”的妙招。

目前官宣“認(rèn)房不認(rèn)貸”的地區(qū)財(cái)政情況良好，不依賴(lài)賣(mài)地，如果能搶到人最好，即使搶不到先爆雷的也不會(huì)是他們。

他們當(dāng)然樂(lè)于搶占——先發(fā)優(yōu)勢(shì)。

04

事實(shí)上，鄰國(guó)日本也曾經(jīng)在上世紀(jì)80年代末90年代初，實(shí)施了一項(xiàng)類(lèi)似的政策，稱(chēng)為“第一次購(gòu)房?jī)?yōu)惠制度”。

這項(xiàng)政策允許首次購(gòu)房者獲得更低的利率和較低的首付要求，從而刺激年輕人購(gòu)買(mǎi)房產(chǎn)。

不得不說(shuō)，這個(gè)政策當(dāng)時(shí)確實(shí)短暫、有效提振了疲弱的房地產(chǎn)市場(chǎng)，甚至房?jī)r(jià)拉出了短暫的新高。

但好景不長(zhǎng)......

日本房?jī)r(jià)經(jīng)過(guò)短期的向上后，還是沒(méi)繃住，當(dāng)初不少不信邪、試圖抄底的人，至今都還沒(méi)翻身。

值得一提的是，日本經(jīng)過(guò)“認(rèn)房不認(rèn)貸”、降低首付比例、降低貸款利率等一系列措施后，形成了：

世界級(jí)超大城市圈。

而很多曾經(jīng)繁榮的小城市，消失在歷史的長(zhǎng)河里。

換言之，我認(rèn)為眼下政策唯一利好的是大城市、優(yōu)先“認(rèn)房不認(rèn)貸”的城市，以及不依賴(lài)賣(mài)地的城市。

誰(shuí)會(huì)成為這個(gè)過(guò)程中“借汝人頭一用”的悲劇人物？誰(shuí)又會(huì)成為有借無(wú)還的成功者？

每個(gè)人心里都有答案。

結(jié)語(yǔ)

很多人總是說(shuō)現(xiàn)實(shí)太操蛋。

恕我直言，這樣的負(fù)能量可以休矣。

我們不只是擁有現(xiàn)實(shí)世界，我們明明還擁有一個(gè)魔幻現(xiàn)實(shí)世界。

眼下的資本市場(chǎng)也好，房地產(chǎn)市場(chǎng)也罷，已經(jīng)魔幻到《百年孤獨(dú)》都要甘拜下風(fēng)，《玉米人》都要自愧不如，莫言看了都要高呼“學(xué)到了學(xué)到了”的地步。

但我們也不要難過(guò)。

如果把這些“利好”，看作是一場(chǎng)減稅，我們就會(huì)舒服得多。

這意味著：會(huì)釋放出巨大的流動(dòng)資金，無(wú)論是消費(fèi)還是資本市場(chǎng)都會(huì)迎來(lái)一輪新周期。

另外，請(qǐng)注意這是一套非常立體的擴(kuò)張性政策，強(qiáng)度遠(yuǎn)遠(yuǎn)強(qiáng)于前幾輪經(jīng)濟(jì)周期的政策組合拳。

而且從落地速度之快，舉措之急，都可以看出高層之重視。

我們沒(méi)理由懷疑新周期的啟動(dòng)，只不過(guò)板塊上會(huì)有巨大的差異，有些板塊（地區(qū)）會(huì)成為“借汝人頭一用”的悲劇原型。

而有些板塊則注定會(huì)扶搖直上。

但我相信這次的反彈力度，大體可以跟去年11月相比，原因無(wú)他，當(dāng)解決了沉疴舊疾（房地產(chǎn)、地方債），做空大A的資金方.......

信用將會(huì)重新回到擴(kuò)張區(qū)間，而pmi指數(shù)已經(jīng)隨時(shí)準(zhǔn)備發(fā)射，準(zhǔn)備給看空我們的外資顏色瞧瞧。

一如這次華為mate60恰逢其時(shí)的發(fā)售。

祝好，我是希望你們財(cái)富自由的謝筱白。

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