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焦點(diǎn)速讀:全國政協(xié)委員、交銀國際董事長譚岳衡:建議拓寬“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)參與機(jī)構(gòu)

2023-03-06 10:46:49 來源 : 證券時(shí)報(bào)網(wǎng)


(相關(guān)資料圖)

2021年9月,《粵港澳大灣區(qū)“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則》正式發(fā)布,標(biāo)志著“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)進(jìn)入實(shí)際操作階段。截止2022年底,粵港澳大灣區(qū)參與該業(yè)務(wù)試點(diǎn)的個(gè)人投資者4.07萬人,涉及相關(guān)資金匯劃22.21億元。上述規(guī)模和大灣區(qū)龐大的人口數(shù)量及理財(cái)需求相比還很小,總體業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模仍有很大空間。

日前,全國政協(xié)委員、交銀國際董事長譚岳衡在今年全國兩會(huì)期間帶來建議拓寬“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)參與機(jī)構(gòu)的提案。

譚岳衡認(rèn)為,目前理財(cái)通業(yè)務(wù)的參與主體僅限定為商業(yè)銀行,在理財(cái)、投資等方面具有多元化優(yōu)勢的證券公司及基金公司等非銀機(jī)構(gòu),尚未納入可參與范圍,將符合條件的非銀機(jī)構(gòu)納入,將有利于跨境理財(cái)通業(yè)務(wù)的推廣,也有利于發(fā)揮兩地理財(cái)業(yè)務(wù)差異化競爭優(yōu)勢。鑒于此,建議中國人民銀行、中國銀保監(jiān)會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)支持?jǐn)U寬“跨境理財(cái)通”服務(wù)機(jī)構(gòu)的類型,將財(cái)富管理行業(yè)的重要參與者如證券公司、基金公司以及第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)等納入試點(diǎn)范圍,以更好地滿足市場需求。具體建議如下:

一是將現(xiàn)有理財(cái)通的交易模式延伸至證券公司或基金公司的投資賬戶。即商業(yè)銀行繼續(xù)負(fù)責(zé)銀行賬戶的開立、資產(chǎn)的托管、交易結(jié)算以及外匯兌換等,居民的理財(cái)資金可從銀行端的投資賬戶轉(zhuǎn)至合資格證券公司或基金公司的投資賬戶,使得客戶得以購買更加多元化的理財(cái)產(chǎn)品。

二是除商業(yè)銀行外,增加證券公司、第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)的代銷渠道,以及基金公司的直銷渠道,利用上述機(jī)構(gòu)對(duì)于資本市場更為熟悉的優(yōu)勢,增加客戶選項(xiàng),拓寬銷售渠道。

三是充分利用非銀機(jī)構(gòu)在投資顧問、財(cái)富管理顧問等領(lǐng)域已經(jīng)奠定的基礎(chǔ),明確允許在香港持有牌照的持牌人員可推介于理財(cái)通項(xiàng)下的香港端產(chǎn)品,內(nèi)地投資顧問可推介于理財(cái)通項(xiàng)下的內(nèi)地端產(chǎn)品,監(jiān)管部門就展業(yè)的地域及推薦范圍予以明確,以打消從業(yè)人員在展業(yè)過程中的跨境銷售疑惑。此舉也可為未來大灣區(qū)內(nèi)財(cái)富管理專業(yè)資格互認(rèn)探索方向。

四是結(jié)合推出“前海金融30條”的契機(jī),允許參與“跨境理財(cái)通”的合資格香港金融機(jī)構(gòu)在前海深港國際金融城建立服務(wù)中心,就南向通的投資產(chǎn)品向境內(nèi)合資格投資者(即境內(nèi)居民)面對(duì)面進(jìn)行業(yè)務(wù)推廣、提供相關(guān)宣傳材料及投資建議和銷售。

總體而言,通過拓寬“跨境理財(cái)通”參與機(jī)構(gòu)范圍,以點(diǎn)帶面推動(dòng)大灣區(qū)形成區(qū)域核心財(cái)富管理中心,推進(jìn)大灣區(qū)金融市場的有序開放,促進(jìn)參與機(jī)構(gòu)以更高標(biāo)準(zhǔn)提升核心競爭力,實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。

“跨境理財(cái)通”目前處于試點(diǎn)階段,隨著我國居民跨境理財(cái)及靈活配置資產(chǎn)需求的上升,建議“跨境理財(cái)通”的試點(diǎn)區(qū)域范圍逐步由大灣區(qū)擴(kuò)展至其他較發(fā)達(dá)地區(qū),更好滿足內(nèi)地與港澳居民對(duì)美好生活的向往,促進(jìn)人民幣國際化。

關(guān)鍵詞: 全國政協(xié)
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