為促進(jìn)個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)合規(guī)、有序發(fā)展，日前，國(guó)家外匯管理局修訂并發(fā)布《個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》(匯發(fā)〔2020〕6號(hào)文印發(fā)，以下簡(jiǎn)稱《辦法》)，在保持現(xiàn)有個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)許可范圍與個(gè)人結(jié)售匯管理原則不變的基礎(chǔ)上，完善相關(guān)管理政策，便利個(gè)人本外幣兌換。

國(guó)家外匯管理局新聞發(fā)言人、總經(jīng)濟(jì)師王春英表示，《辦法》堅(jiān)持便捷準(zhǔn)入與嚴(yán)格監(jiān)管相結(jié)合，有利于降低個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱兌換特許機(jī)構(gòu))的辦事成本，對(duì)優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境、防范金融風(fēng)險(xiǎn)、進(jìn)一步便利個(gè)人本外幣兌換具有積極意義。

從《辦法》主要內(nèi)容來(lái)看，一是簡(jiǎn)化行政審批。將特許機(jī)構(gòu)的全國(guó)經(jīng)營(yíng)資格審批權(quán)下放至其注冊(cè)地外匯分局，取消特許機(jī)構(gòu)外匯備付金賬戶開(kāi)立審批和分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入“籌備”環(huán)節(jié)審批，取消營(yíng)業(yè)執(zhí)照、無(wú)異議函等市場(chǎng)準(zhǔn)入相關(guān)證明文件。二是優(yōu)化辦事流程。允許特許機(jī)構(gòu)通過(guò)事前報(bào)告的方式，開(kāi)辦電子渠道個(gè)人兌換業(yè)務(wù)、電子旅支代售及兌回業(yè)務(wù)、辦理營(yíng)業(yè)場(chǎng)所變更等事項(xiàng)。三是推動(dòng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新。允許特許機(jī)構(gòu)在為境內(nèi)個(gè)人辦理外幣兌出業(yè)務(wù)時(shí)，接受客戶支付的本人名下的非現(xiàn)鈔類人民幣資金。四是完善市場(chǎng)準(zhǔn)入和退出機(jī)制。適當(dāng)優(yōu)化市場(chǎng)準(zhǔn)入的業(yè)務(wù)量標(biāo)準(zhǔn)、技術(shù)條件、企業(yè)及管理人員資信狀況等要求。五是加強(qiáng)事中事后監(jiān)管。要求特許機(jī)構(gòu)建立有效風(fēng)險(xiǎn)控制制度，加強(qiáng)真實(shí)性、合規(guī)性審核。

《辦法》對(duì)個(gè)人辦理本外幣兌換業(yè)務(wù)是否有影響?王春英表示沒(méi)有影響，《辦法》保持原個(gè)人本外幣兌換業(yè)務(wù)的管理原則不變，個(gè)人憑真實(shí)身份證件，通過(guò)兌換特許機(jī)構(gòu)提供的不同業(yè)務(wù)渠道可以方便地辦理本外幣兌換業(yè)務(wù)。

對(duì)于《辦法》如何防范洗錢(qián)等跨境資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，王春英表示，修訂后的《辦法》積極落實(shí)國(guó)務(wù)院“放管服”改革要求，堅(jiān)持放管結(jié)合，把更多行政資源從事前審批轉(zhuǎn)到加強(qiáng)事中事后監(jiān)管上來(lái)。一方面，要求兌換特許機(jī)構(gòu)建立有效的內(nèi)部核對(duì)和糾錯(cuò)機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)累計(jì)大額、可疑兌換業(yè)務(wù)的監(jiān)測(cè)和真實(shí)性審核，加強(qiáng)對(duì)異?？蛻舻墓芾?，防止個(gè)人通過(guò)兌換特許業(yè)務(wù)實(shí)施分拆或使用虛假證件規(guī)避外匯管理。另一方面，要求各地外匯局加強(qiáng)對(duì)轄內(nèi)兌換特許機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的非現(xiàn)場(chǎng)和現(xiàn)場(chǎng)核查，明確實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)提示、責(zé)令整改等措施的具體情形。(本報(bào)記者 劉琪)