2023-02-22 21:08:06 來源 : 陽光評論
一家“懂法”并有強(qiáng)大后臺(tái)支撐的房地產(chǎn)公司---四川萬向投資集團(tuán)有限公司(下稱萬向公司)是如何精心布局，通過長時(shí)間高利轉(zhuǎn)貸，一步步侵吞吳某及其家人想拿回欠債的目標(biāo)公司，并用盡所有的法律手段來撲滅吳某及其家人拿回借款的希望。
堪稱一部深刻反映了當(dāng)代一家房企如何謀奪財(cái)富的大片。
(資料圖片僅供參考)
故事開端是一個(gè)很平常的借錢不還引發(fā)的債務(wù)糾紛。綿陽瑞陽房地產(chǎn)開發(fā)有限公司的老板劉秀芳、王志元夫妻二人因資金困難，需要向外籌資。
經(jīng)當(dāng)?shù)啬炽y行行長介紹，劉王二人認(rèn)識(shí)了吳某及其家人，并屢屢向他們借款。而三代經(jīng)商的吳某及其家人并沒有向劉王二人索要超出法律準(zhǔn)許的高利息。
最初的借款劉王二人尚能按時(shí)還本付息，但到了夫妻二人徹底欠債不還時(shí)，夫婦二人已累計(jì)積欠吳家3589萬元不能償還（共兩筆，一筆1000萬元，一筆2589萬元)。
這筆3000多萬元巨款是吳某家三代人自改革開放后，辛苦數(shù)十年經(jīng)商積累的財(cái)富。拿不回借款，就意味著三代人沉淀的財(cái)富將化為烏有。
劉王夫婦名下全資所擁有的四川眾緣實(shí)業(yè)有限公司(下稱眾緣公司)就有足夠的凈資產(chǎn)來償還借款。眾緣公司名下有五宗邊界相連的優(yōu)質(zhì)商住土地，共計(jì)19.34畝，位于綿陽市高新區(qū)外國語學(xué)校旁邊的商業(yè)黃金地段。這五宗土地當(dāng)初最低市場評估價(jià)值也超過了4400余萬元（現(xiàn)值已約1億元以上）。
擁有優(yōu)質(zhì)商住土地的眾緣公司并非資不抵債的公司，當(dāng)時(shí)該公司除了為劉王二人名下另兩家公司從銀行擔(dān)保貸款3000萬元外，自身并沒有任何負(fù)債。
但劉王二人并不想用眾緣公司的資產(chǎn)來還錢，反而選擇了與田某某、劉某某、張某某等自然人，以及萬向公司合謀，通過連續(xù)惡意低價(jià)非法股權(quán)轉(zhuǎn)讓的方式來逃避對吳某的債務(wù)。
逃避債務(wù)的行動(dòng)從2012年8月23日開始。當(dāng)日，劉王夫婦將眾緣公司在自身財(cái)產(chǎn)不評估、不清算、不登報(bào)向債權(quán)人公示公告的情況下，就擅自向上述田劉張等三人約定借款1500萬元（實(shí)際只收到三人借款570萬元），同時(shí)還與三人簽訂股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議。隨后到工商局將眾緣公司變更過戶到三人名下。
緊接著，劉王夫婦又把眾緣公司名下的全部土地為田劉張三人的1500萬元套路貸借款提供擔(dān)保，并將眾緣公司公章交給田某保管持有。
2013年10月27日，田等三人再度采取書面承諾以再給劉秀芳補(bǔ)償60萬元現(xiàn)金的方式，誘騙王劉夫婦于10月29日，與其簽訂把原本570萬元的借款經(jīng)過第二次虛增至2040萬元后的債務(wù)補(bǔ)充協(xié)議。
該協(xié)議約定若劉王二人無能力償還2040萬元借款時(shí)，就將原借款合同上約定的眾緣公司擔(dān)保股權(quán)正式變更為田某等三人實(shí)際持有。
田某等三人并無做房地產(chǎn)企業(yè)的經(jīng)驗(yàn)，為了將眾緣公司名下五宗土地的價(jià)值最大化以及逃避王劉債權(quán)人的追訴，三人在剛剛非法謀奪到手眾緣公司股權(quán)后，就在2013年10月30日，將前一天剛以“2040萬元”獲取的眾緣公司全部股權(quán)，以600萬元（實(shí)收560萬元）的低價(jià)，惡意將眾緣公司85%（市場最低價(jià)值逾6000萬元）的股權(quán)轉(zhuǎn)讓給了萬向公司。
萬向公司也由此于2013年10月30日開始非法全盤掌控整個(gè)眾緣公司，成為吳某及家人要回借款的最大攔路虎。
作為綿陽本地頗有名氣的房地產(chǎn)企業(yè)，萬向公司對于如何逃債、規(guī)避自身風(fēng)險(xiǎn)，最大化掏空眾緣公司相比田劉張三人、劉王夫婦更有經(jīng)驗(yàn)。
萬向公司僅僅向田某等三人支付了560萬元的股權(quán)轉(zhuǎn)讓款，該價(jià)格僅約為當(dāng)初眾緣公司土地凈值10%，以這樣低的價(jià)格就拿到了85%的控股權(quán)以及經(jīng)營權(quán)，并將眾緣公司法人代表變更為萬向公司董事長的親妹妹葛建萍。
萬向公司控制了眾緣公司后，采用了組合拳的方式來圖謀、侵占整個(gè)眾緣公司的全部財(cái)產(chǎn)。
萬向公司取得眾緣公司85%股權(quán)的當(dāng)天，就召開眾緣公司股東會(huì)，作出股東會(huì)決議，要用眾緣公司全部土地抵押給銀行，為萬向公司名下的兩個(gè)公司無償提供擔(dān)保貸款4057.50萬元。
在用眾緣公司全部土地為自己做好“保險(xiǎn)“后，萬向公司開始正式實(shí)施高利轉(zhuǎn)貸掏空眾緣公司的計(jì)劃。
眾緣公司股東會(huì)通過用土地?fù)?dān)保銀行貸款計(jì)劃第二天，2013年10月31日，以及12月26日，萬向公司先后以年息高達(dá)24%的利率，分兩次借錢給已被自己控制的眾緣公司。用于償還清此前眾緣公司用名下土地給劉王夫婦兩公司在銀行擔(dān)保貸款全部本息3112萬元。
萬向公司愿掏3000多萬元真金白銀來控制眾緣公司的目的并不是做“活雷鋒”，而是用眾緣公司的骨頭熬眾緣公司的油。
萬向公司一方面24%的高息借3112萬元給眾緣公司償還擔(dān)保貸款，另一方面又依據(jù)上述股東會(huì)決議，于2014年2月14日用眾緣公司16.56畝土地為其自己名下另外兩家公司——四川藏王寨農(nóng)旅公司、萬向汽車商城，以年6.3%左右低息從銀行套取3464萬元貸款自用。
萬向公司一方面以年24%的高息借錢給眾緣公司，另一方面又用眾緣公司土地以約6.3%低息從銀行貸回款自用，左手出，又手進(jìn)，不用銀行6.3%的低息貸款償還眾緣公司在自己處所借年24%的高息借款3112萬元，實(shí)質(zhì)上就是用銀行貸款轉(zhuǎn)貸謀利。而眾緣公司就徹底變成了萬向公司謀取近年息近18%息差的工具。
萬向公司通過這種方式，非法套取國家銀行金融資金高利轉(zhuǎn)貸，至今近10年，而萬向公司從眾緣公司身上已累計(jì)起借款高利息已達(dá)逾7000萬元，牟取的非法利差數(shù)千萬元。
眾緣公司名下的資產(chǎn)是吳某及家人要回借款的唯一希望，萬向公司則視眾緣公司為自己控制謀利的工具，每年為自己帶來的“安全”息差超過500萬元。
為要回自己的借款，自2014年開始，吳某及家人就針對劉王夫婦、田劉張等人，以及萬向公司的惡意、低價(jià)非法轉(zhuǎn)讓股權(quán)展開了法律訴訟。
但吳某及家人沒有想到討債的官司會(huì)前后打了十年，歷經(jīng)超過20場法庭訴訟后還沒看到盡頭。
自2014年開始，吳某及家人就3589萬元的借款開始向法院提起訴訟，要求依法撤銷眾緣公司存在的系列低價(jià)惡意轉(zhuǎn)讓股權(quán)、逃避債務(wù)的行為。
在前面5年的系列訴訟中，經(jīng)過四川省綿陽市涪城區(qū)法院、綿陽市中級(jí)法院的“一審、二審，區(qū)檢察院的檢查監(jiān)督審查”，區(qū)、市法院，檢察院、公安局均依法裁判認(rèn)定吳某及家人的債權(quán)真實(shí)合法。吳某家獲得了系列勝訴，贏得了蓋有19個(gè)中華人民共國國徽公章的生效判決。
這一度讓吳某及家人看到了拿回借款的希望。
但萬向公司豈是等閑之輩，一方面在眾緣公司系列股權(quán)轉(zhuǎn)讓被法院多次判決撤銷后，萬向公司不停的上訴，拒不服判，拖延時(shí)間。
另一方面，萬向公司利用公司董事長葛某的妹妹葛建萍，在法庭判決撤銷非法股權(quán)轉(zhuǎn)讓后仍非法擔(dān)任眾緣公司法人的便宜，雙方自導(dǎo)自演，在法庭上打了一場萬向公司向眾緣公司討要3112萬元借款及存在巨大爭議的高息官司。
打這場虛假訴訟時(shí)，法庭已經(jīng)多次判決撤銷萬向公司在眾緣公司惡意獲得的股權(quán)轉(zhuǎn)讓，葛建萍已不再具備眾緣公司的法人身份。
但就是這場由兄妹之間串謀的虛假官司，卻讓法院判決萬向公司將從眾緣公司獲取高息達(dá)7468萬元。
一旦葛建萍兄妹向眾緣公司主張的轉(zhuǎn)貸謀利得逞，吳某及家人想通過眾緣公司名下財(cái)產(chǎn)拿回自家借款的十年努力將徹底化為泡影。
近日，四川省高院將啟動(dòng)對吳某及家人在過去8年中系列勝訴、蓋有19個(gè)中華人民共國國徽公章的生效判決進(jìn)行“再次”再審，吳某及家人與萬向公司之間圍繞眾緣公司的財(cái)產(chǎn)爭奪戰(zhàn)還將在法庭上再次上演。
萬向公司通過非法股權(quán)轉(zhuǎn)讓實(shí)施的轉(zhuǎn)貸謀利，以“空手盜”的方式圖謀眾緣公司巨額財(cái)產(chǎn)的計(jì)劃能否得逞，讓我們拭目以待。（圖文據(jù)耀中天馬）
