（原標(biāo)題：招商證券集中交易系統(tǒng)故障的情況說(shuō)明）

尊敬的客戶：

3月14日，招商證券集中交易回報(bào)系統(tǒng)出現(xiàn)處理延遲等故障，導(dǎo)致部分客戶未及時(shí)收到成交回報(bào)信息、撤單交易受影響。您的焦慮和不滿，我們感同身受，深表歉意。對(duì)此，我們立即調(diào)動(dòng)資源，緊急排查，反復(fù)驗(yàn)證、測(cè)試，目前故障已排除，系統(tǒng)服務(wù)恢復(fù)正常。我們?cè)俅螌?duì)此次故障給您造成的困擾，表示最誠(chéng)摯的歉意！感謝您一直以來(lái)的支持、理解和陪伴，招商證券將以此為鑒，舉一反三，提升能力，力爭(zhēng)給您帶來(lái)更穩(wěn)定、更順暢、更貼心的交易體驗(yàn)和服務(wù)。招商證券股份有限公司

2022年3月15日

招商證券系統(tǒng)癱瘓 前年IT投入近10億

號(hào)外 陳齊樂(lè)

券商的IT系統(tǒng)，不是用金錢(qián)來(lái)檢驗(yàn)的，而是由用戶來(lái)檢驗(yàn)的。

2022年3月14日上午，有眾多投資人在社交平臺(tái)上反映，招商證券的交易系統(tǒng)崩潰，“買(mǎi)不了，賣(mài)不出，也無(wú)法撤單”。

午間，有媒體致電招商證券，招商證券方面回應(yīng)稱(chēng)，“集中交易系統(tǒng)所有交易委托都已實(shí)時(shí)傳送至交易所系統(tǒng)，但是由于成交回報(bào)處理延遲，部分客戶在客戶端未及時(shí)收到成交回報(bào)信息，撤單交易受到影響，給客戶帶來(lái)的不便，公司深感抱歉。目前公司正在加緊修復(fù)，問(wèn)題已經(jīng)有所緩解，系統(tǒng)其他功能正常?！?/p>

而據(jù)投資人在社交平臺(tái)上曬出的交易軟件截圖，招商證券發(fā)布了一則《公告》，該《公告》稱(chēng)，“因網(wǎng)絡(luò)問(wèn)題，招商證券平臺(tái)將于2022年3月14日12:00-3月14日23:59進(jìn)行系統(tǒng)維護(hù)，期間開(kāi)戶、資產(chǎn)查詢等服務(wù)暫停。造成不便，敬請(qǐng)諒解”。

由于交易系統(tǒng)出現(xiàn)問(wèn)題發(fā)生在交易時(shí)間內(nèi)，疊加近期A股市場(chǎng)出現(xiàn)的回調(diào)，周一早盤(pán)上證指數(shù)與深證成指均繼續(xù)下探，部分無(wú)法交易的投資人因此在社交平臺(tái)上呼吁招商證券對(duì)其損失進(jìn)行賠償。

對(duì)此，業(yè)內(nèi)人士表示，因交易系統(tǒng)或網(wǎng)絡(luò)出錯(cuò)導(dǎo)致交易失敗，這一風(fēng)險(xiǎn)早就被券商納入考量，并在開(kāi)戶階段就會(huì)對(duì)投資人進(jìn)行相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示，其損失只能由投資人自行承擔(dān)。

事實(shí)上，招商證券官網(wǎng)“個(gè)人客戶-開(kāi)戶交易指引-風(fēng)險(xiǎn)揭示”一欄就對(duì)上述情況進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)提示。

該公司《證券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》顯示，“不可抗力因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)：諸如地震、火災(zāi)、水災(zāi)、戰(zhàn)爭(zhēng)等不可抗力因素可能導(dǎo)致證券交易系統(tǒng)的癱瘓；證券營(yíng)業(yè)部無(wú)法控制和不可預(yù)測(cè)的系統(tǒng)故障、設(shè)備故障、通訊故障、電力故障等也可能導(dǎo)致證券交易系統(tǒng)非正常運(yùn)行甚至癱瘓，這些都會(huì)使您的交易委托無(wú)法成交或者無(wú)法全部成交，您將不得不承擔(dān)由此導(dǎo)致的損失”。

同時(shí)，該公司《網(wǎng)上委托風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》第一條也指出，“甲方（投資人）已詳細(xì)閱讀本章，認(rèn)識(shí)到由于互聯(lián)網(wǎng)是開(kāi)放性的公眾網(wǎng)絡(luò)，網(wǎng)上委托除具有其他委托方式所有的風(fēng)險(xiǎn)外，還充分了解和認(rèn)識(shí)到其具有以下風(fēng)險(xiǎn)：由于互聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)傳輸?shù)仍?，交易指令可能?huì)出現(xiàn)中斷、停頓、延遲、數(shù)據(jù)錯(cuò)誤等情況”。

而在上述事件發(fā)生前，招商證券在整個(gè)行業(yè)內(nèi)一直是積極擁抱數(shù)字金融的典型。該公司2020年年報(bào)顯示，“（公司）堅(jiān)持科技引領(lǐng)，大力推動(dòng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。2020年信息技術(shù)總投入9.94億元（包含人力支出），同比增長(zhǎng)52.22%。金融科技創(chuàng)新基金全年立項(xiàng)43個(gè)項(xiàng)目，立項(xiàng)金額近1.6億元，為投資研究、財(cái)富管理、客戶服務(wù)、運(yùn)營(yíng)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理全面賦能?；谠圃男乱淮诵臉I(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)取得階段性進(jìn)展，上線‘新一代統(tǒng)一柜面系統(tǒng)’，打造標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化、智能化的柜面業(yè)務(wù)辦理流程，推進(jìn)運(yùn)營(yíng)集中。深化中臺(tái)能力建設(shè)，大力推進(jìn)數(shù)字員工應(yīng)用，推動(dòng)數(shù)據(jù)資產(chǎn)化與產(chǎn)品化，構(gòu)建BI（Business Intelligence）經(jīng)營(yíng)分析支持管理決策”。9.94億元的信息技術(shù)投入，占到了招商證券母公司2019年?duì)I業(yè)收入的7.33%。

此外，招商證券的官網(wǎng)曾披露，2019年8月，在深圳市地方金融監(jiān)督管理局組織開(kāi)展的2018年度深圳市金融創(chuàng)新獎(jiǎng)和金融科技專(zhuān)項(xiàng)獎(jiǎng)評(píng)選中，招商證券自主研發(fā)的xFrameworks技術(shù)框架榮獲深圳市金融科技創(chuàng)新獎(jiǎng)三等獎(jiǎng)，并獲30萬(wàn)元獎(jiǎng)金。xFrameworks是招商證券信息技術(shù)中心自主研發(fā)的企業(yè)級(jí)應(yīng)用開(kāi)發(fā)框架，支持證券公司系統(tǒng)建設(shè)自主研發(fā)全流程工作。xFrameworks包括可視化開(kāi)發(fā)平臺(tái)Athena、統(tǒng)一接入平臺(tái)Hermes、微服務(wù)業(yè)務(wù)中間件Zeus等5個(gè)組件，分別提供快速構(gòu)建應(yīng)用、為業(yè)務(wù)系統(tǒng)提供穩(wěn)定可用的統(tǒng)一接入入口等能力，能夠提升自主研發(fā)能力，快速響應(yīng)業(yè)務(wù)需求，支持業(yè)務(wù)創(chuàng)新。

這種對(duì)于數(shù)字金融的重視，以及舍得下血本進(jìn)行信息技術(shù)改造的戰(zhàn)略規(guī)劃，與該公司管理層的專(zhuān)業(yè)背景、從業(yè)經(jīng)歷或許不無(wú)關(guān)系。招商證券總裁熊劍濤畢業(yè)于南京郵電大學(xué)與華中科技大學(xué)，取得了通信工程專(zhuān)業(yè)工學(xué)學(xué)士與自動(dòng)化儀表與裝置專(zhuān)業(yè)工學(xué)碩士學(xué)位。他本人曾任招商銀行信息中心副經(jīng)理、公司電腦部經(jīng)理、電腦中心總經(jīng)理、信息技術(shù)中心總經(jīng)理、技術(shù)總監(jiān)等。2017年5月至2018年12月，熊劍濤任招商證券首席運(yùn)營(yíng)官，2018年12月任招商證券總裁。

但是，最終，券商的IT系統(tǒng)不是用金錢(qián)來(lái)檢驗(yàn)的，而是由用戶來(lái)檢驗(yàn)的。