中國(guó)基金報(bào)記者 若暉

最近半年，第三方基金銷售江湖掀起了注銷牌照潮，最近一家被監(jiān)管實(shí)施注銷牌照的是泰誠(chéng)財(cái)富，這也是去年11月以來，被監(jiān)管注銷牌照的第9家基金銷售機(jī)構(gòu)。

早在2020年8月，證監(jiān)會(huì)發(fā)布《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及配套規(guī)則，第三方基金銷售機(jī)構(gòu)囤牌照待價(jià)而沽已成歷史，基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)退有序的新生態(tài)逐漸成形，一些違規(guī)展業(yè)或是不具備市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的銷售機(jī)構(gòu)開始陸續(xù)退出市場(chǎng)。

又一家基金銷售機(jī)構(gòu)被注銷牌照

繼基金業(yè)協(xié)會(huì)、證監(jiān)局下發(fā)監(jiān)管函之后，泰誠(chéng)財(cái)富最終被監(jiān)管注銷牌照，7年多時(shí)間的基金代銷“生涯”正式結(jié)束。

近日，大連證監(jiān)局發(fā)布《關(guān)于注銷泰誠(chéng)財(cái)富基金銷售（大連）有限公司公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的公告》，公告中表示，大連證監(jiān)局前期對(duì)泰誠(chéng)財(cái)富基金銷售（大連）有限公司作出責(zé)令停止基金服務(wù)業(yè)務(wù)的行政處罰。按照《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》有關(guān)規(guī)定，近日，大連證監(jiān)局決定注銷泰誠(chéng)財(cái)富基金銷售（大連）有限公司公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證。

泰誠(chéng)財(cái)富也是繼大泰金石、財(cái)路基金、長(zhǎng)春發(fā)展農(nóng)村商業(yè)銀行、山東壽光農(nóng)村商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)之后，又一家被監(jiān)管注銷基金銷售牌照的銷售機(jī)構(gòu)。

天眼查網(wǎng)站顯示，泰誠(chéng)財(cái)富成立于2012年2月1日，注冊(cè)資本3529萬元，法定代表人為李春光，2014年12月拿到基金銷售資格。

因與多名當(dāng)事人存在勞動(dòng)爭(zhēng)議、人事爭(zhēng)議，未按執(zhí)行通知書指定的期間履行生效法律文書確定的給付義務(wù)，泰誠(chéng)財(cái)富自2020年8月起就被法院出具限制消費(fèi)令。

同時(shí)，由于與廣州合凡投資咨詢有限公司存在借貸糾紛，二審法院判決泰誠(chéng)財(cái)富基金銷售（大連）有限公司向廣州合凡投資咨詢有限公司承擔(dān)連帶清償責(zé)任，去年12月被強(qiáng)制執(zhí)行71.57元萬元。

泰誠(chéng)財(cái)富此前“連吃”多張監(jiān)管罰單

早在2020年，泰誠(chéng)財(cái)富就接到多張監(jiān)管罰單。

2020年8月3日，基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布《關(guān)于暫停泰誠(chéng)財(cái)富基金銷售（大連）有限公司私募基金募集業(yè)務(wù)的決定》。通報(bào)中稱，協(xié)會(huì)收到大連證監(jiān)局出具的《關(guān)于對(duì)泰誠(chéng)財(cái)富基金銷售（大連）有限公司采取出具警示函并暫停新增客戶行政監(jiān)管措施的決定》的行政監(jiān)管措施決定書，要求泰誠(chéng)財(cái)富在整改驗(yàn)收完成之前，不得新增客戶。

根據(jù)《決定》，協(xié)會(huì)認(rèn)為泰誠(chéng)財(cái)富在內(nèi)部控制、人員管理等方面存在風(fēng)險(xiǎn)，不符合開展私募基金募集業(yè)務(wù)要求，根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》等相關(guān)自律規(guī)則，現(xiàn)決定暫停泰誠(chéng)財(cái)富私募基金募集業(yè)務(wù)。

泰誠(chéng)財(cái)富應(yīng)自收到?jīng)Q定之日起，立即停止私募基金募集活動(dòng)，暫停業(yè)務(wù)期間不得從事下列活動(dòng)：簽訂新的銷售協(xié)議、宣傳推介基金、發(fā)售基金份額（權(quán)益）、辦理基金份額認(rèn)/申購(gòu)（認(rèn)繳）。

2020年4月中旬，大連證監(jiān)局發(fā)布《關(guān)于對(duì)泰誠(chéng)財(cái)富基金銷售（大連）有限公司采取出具警示函并暫停新增客戶行政監(jiān)管措施的決定》。《決定》中列舉了泰誠(chéng)財(cái)富多項(xiàng)違規(guī)行為：

一、 公司目前不能有效執(zhí)行內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度

公司雖已制定內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，但目前公司各崗位均存在人員空缺、離崗現(xiàn)象，不能有效執(zhí)行各項(xiàng)內(nèi)部控制制度。該情況不符合《證券投資基金銷售管理辦法》第九條、第二十二條規(guī)定。

二、公司已發(fā)生可能影響機(jī)構(gòu)正常運(yùn)作的重大變更事項(xiàng)

公司目前沒有符合條件的合規(guī)負(fù)責(zé)人在崗，影響機(jī)構(gòu)正常運(yùn)作。該情況不符合《證券投資基金銷售管理辦法》第二十二條規(guī)定。

三、公司變更副總經(jīng)理、監(jiān)事、合規(guī)負(fù)責(zé)人，未在變更前向證監(jiān)局備案變更方案

公司高級(jí)管理人員變更事項(xiàng)未在變更前向證監(jiān)局備案。該情況不符合《證券投資基金銷售管理辦法》第二十二條規(guī)定。

四、公司有關(guān)宣傳與實(shí)際不符

公司通過網(wǎng)站、員工個(gè)人微信公眾號(hào)等平臺(tái)，將證監(jiān)局2019年11月對(duì)公司開展的調(diào)研工作，宣傳為證監(jiān)局支持公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，與實(shí)際不符。該行為不符合《證券投資基金銷售管理辦法》第四條規(guī)定。

2020年3月16日，由于存在所發(fā)行的“平陽(yáng)富恒投資管理合伙企業(yè)（有限合伙）”產(chǎn)品未在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理私募基金備案手續(xù)，以及“泰誠(chéng)大通朱雀14號(hào)私募投資基金”產(chǎn)品的投資者人數(shù)累計(jì)超過二百人；向投資者承諾使用公司自有資金墊付投資本金及預(yù)期收益等多個(gè)問題，上海證監(jiān)局也對(duì)泰誠(chéng)控股旗下的泰誠(chéng)大通（上海）股權(quán)投資管理出具警示函措施。

多家基金公司相繼終止

泰誠(chéng)財(cái)富代銷合作

合規(guī)風(fēng)控問題不斷暴露，多家基金公司早已紛紛取消與泰誠(chéng)財(cái)富的合作。

最近一家“拉黑”泰誠(chéng)財(cái)富的基金公司還可追溯至2021年上半年。

2021年2月5日，中加基金發(fā)布《關(guān)于終止泰誠(chéng)財(cái)富基金銷售(大連)有限公司辦理旗下基金相關(guān)銷售業(yè)務(wù)的公告》，公告中稱，為維護(hù)投資者的利益，中加基金自2021年2月5日起終止泰誠(chéng)財(cái)富基金銷售（大連）有限公司辦理本公司旗下基金的相關(guān)銷售業(yè)務(wù)，投資者可以通過本公司辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

據(jù)基金君統(tǒng)計(jì)，自2020年3 月 19 日長(zhǎng)盛基金率先停止泰誠(chéng)財(cái)富辦理旗下基金銷售業(yè)務(wù)以來，已有接近50家基金公司終止泰誠(chéng)財(cái)富代銷合作。

國(guó)海富蘭克林、華商基金、泰康資產(chǎn)三家公司更是兩次“出手”，先是暫停或中止泰誠(chéng)財(cái)富代銷旗下基金，而后終止代銷業(yè)務(wù)。

泰誠(chéng)財(cái)富是泰誠(chéng)投資控股旗下基金銷售機(jī)構(gòu)，除了泰誠(chéng)財(cái)富，泰誠(chéng)投資控股旗下還有泰誠(chéng)資本、泰誠(chéng)大通兩家私募機(jī)構(gòu)。

不過，在基金業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站上，泰誠(chéng)資本、泰誠(chéng)大通均被標(biāo)注為異常機(jī)構(gòu)，異常原因?yàn)槲窗匆筮M(jìn)行產(chǎn)品更新或重大事項(xiàng)更新累計(jì)2次及以上；未按要求按時(shí)提交經(jīng)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告。同時(shí)兩家機(jī)構(gòu)分別還存在逾期未清算基金、高管人員無證券投資基金從業(yè)資格等問題。

大連400個(gè)客戶曾追討“泰誠(chéng)財(cái)富”

據(jù)大連廣播電視臺(tái)報(bào)道，2020年年初，多位投資者曾反饋通過泰誠(chéng)財(cái)富購(gòu)買的產(chǎn)品到期無法兌付。

投資者展示的理財(cái)經(jīng)理發(fā)布的公告稱，因公司原經(jīng)營(yíng)管理問題，自2019年12月起，集團(tuán)所屬子公司多支產(chǎn)品陸續(xù)發(fā)生延遲兌付情況。

在泰誠(chéng)財(cái)富大連公司的高層辦公室，大連廣播電視臺(tái)記者見到了泰誠(chéng)財(cái)富大連公司的法定代表人李春光。李春光稱，依其當(dāng)時(shí)了解到的情況看，錢有可能是最終用于運(yùn)營(yíng)和兌付了。而當(dāng)記者追問，客戶的錢原本是應(yīng)該用在項(xiàng)目上的，但是并沒有放到項(xiàng)目上，而是放到了其它客戶沒有允許的地方？李春光回答：我現(xiàn)在看的情況應(yīng)該是這樣。

據(jù)李春光說，如今公司運(yùn)營(yíng)現(xiàn)在的確出現(xiàn)了問題，公司的財(cái)務(wù)代表劉洋和實(shí)際控制人林卓都在上海接受調(diào)查。公司現(xiàn)在賬面上大概有兩億左右的資金，但是對(duì)于如今要對(duì)付的四百位客戶的十二億左右的本金，顯然是不夠用的。

據(jù)大連廣播電視臺(tái)記者了解，證監(jiān)會(huì)工作人員當(dāng)時(shí)也已經(jīng)進(jìn)駐泰誠(chéng)財(cái)富進(jìn)行調(diào)查。

編輯：艦長(zhǎng)

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