中國基金報記者 若暉

最近半年，第三方基金銷售江湖掀起了注銷牌照潮，最近一家被監(jiān)管實施注銷牌照的是泰誠財富，這也是去年11月以來，被監(jiān)管注銷牌照的第9家基金銷售機(jī)構(gòu)。

早在2020年8月，證監(jiān)會發(fā)布《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及配套規(guī)則，第三方基金銷售機(jī)構(gòu)囤牌照待價而沽已成歷史，基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)退有序的新生態(tài)逐漸成形，一些違規(guī)展業(yè)或是不具備市場競爭力的銷售機(jī)構(gòu)開始陸續(xù)退出市場。

又一家基金銷售機(jī)構(gòu)被注銷牌照

繼基金業(yè)協(xié)會、證監(jiān)局下發(fā)監(jiān)管函之后，泰誠財富最終被監(jiān)管注銷牌照，7年多時間的基金代銷“生涯”正式結(jié)束。

近日，大連證監(jiān)局發(fā)布《關(guān)于注銷泰誠財富基金銷售（大連）有限公司公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的公告》，公告中表示，大連證監(jiān)局前期對泰誠財富基金銷售（大連）有限公司作出責(zé)令停止基金服務(wù)業(yè)務(wù)的行政處罰。按照《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》有關(guān)規(guī)定，近日，大連證監(jiān)局決定注銷泰誠財富基金銷售（大連）有限公司公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證。

泰誠財富也是繼大泰金石、財路基金、長春發(fā)展農(nóng)村商業(yè)銀行、山東壽光農(nóng)村商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)之后，又一家被監(jiān)管注銷基金銷售牌照的銷售機(jī)構(gòu)。

天眼查網(wǎng)站顯示，泰誠財富成立于2012年2月1日，注冊資本3529萬元，法定代表人為李春光，2014年12月拿到基金銷售資格。

因與多名當(dāng)事人存在勞動爭議、人事爭議，未按執(zhí)行通知書指定的期間履行生效法律文書確定的給付義務(wù)，泰誠財富自2020年8月起就被法院出具限制消費令。

同時，由于與廣州合凡投資咨詢有限公司存在借貸糾紛，二審法院判決泰誠財富基金銷售（大連）有限公司向廣州合凡投資咨詢有限公司承擔(dān)連帶清償責(zé)任，去年12月被強(qiáng)制執(zhí)行71.57元萬元。

泰誠財富此前“連吃”多張監(jiān)管罰單

早在2020年，泰誠財富就接到多張監(jiān)管罰單。

2020年8月3日，基金業(yè)協(xié)會發(fā)布《關(guān)于暫停泰誠財富基金銷售（大連）有限公司私募基金募集業(yè)務(wù)的決定》。通報中稱，協(xié)會收到大連證監(jiān)局出具的《關(guān)于對泰誠財富基金銷售（大連）有限公司采取出具警示函并暫停新增客戶行政監(jiān)管措施的決定》的行政監(jiān)管措施決定書，要求泰誠財富在整改驗收完成之前，不得新增客戶。

根據(jù)《決定》，協(xié)會認(rèn)為泰誠財富在內(nèi)部控制、人員管理等方面存在風(fēng)險，不符合開展私募基金募集業(yè)務(wù)要求，根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》等相關(guān)自律規(guī)則，現(xiàn)決定暫停泰誠財富私募基金募集業(yè)務(wù)。

泰誠財富應(yīng)自收到?jīng)Q定之日起，立即停止私募基金募集活動，暫停業(yè)務(wù)期間不得從事下列活動：簽訂新的銷售協(xié)議、宣傳推介基金、發(fā)售基金份額（權(quán)益）、辦理基金份額認(rèn)/申購（認(rèn)繳）。

2020年4月中旬，大連證監(jiān)局發(fā)布《關(guān)于對泰誠財富基金銷售（大連）有限公司采取出具警示函并暫停新增客戶行政監(jiān)管措施的決定》。《決定》中列舉了泰誠財富多項違規(guī)行為：

一、 公司目前不能有效執(zhí)行內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度

公司雖已制定內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，但目前公司各崗位均存在人員空缺、離崗現(xiàn)象，不能有效執(zhí)行各項內(nèi)部控制制度。該情況不符合《證券投資基金銷售管理辦法》第九條、第二十二條規(guī)定。

二、公司已發(fā)生可能影響機(jī)構(gòu)正常運作的重大變更事項

公司目前沒有符合條件的合規(guī)負(fù)責(zé)人在崗，影響機(jī)構(gòu)正常運作。該情況不符合《證券投資基金銷售管理辦法》第二十二條規(guī)定。

三、公司變更副總經(jīng)理、監(jiān)事、合規(guī)負(fù)責(zé)人，未在變更前向證監(jiān)局備案變更方案

公司高級管理人員變更事項未在變更前向證監(jiān)局備案。該情況不符合《證券投資基金銷售管理辦法》第二十二條規(guī)定。

四、公司有關(guān)宣傳與實際不符

公司通過網(wǎng)站、員工個人微信公眾號等平臺，將證監(jiān)局2019年11月對公司開展的調(diào)研工作，宣傳為證監(jiān)局支持公司的經(jīng)營活動，與實際不符。該行為不符合《證券投資基金銷售管理辦法》第四條規(guī)定。

2020年3月16日，由于存在所發(fā)行的“平陽富恒投資管理合伙企業(yè)（有限合伙）”產(chǎn)品未在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會辦理私募基金備案手續(xù)，以及“泰誠大通朱雀14號私募投資基金”產(chǎn)品的投資者人數(shù)累計超過二百人；向投資者承諾使用公司自有資金墊付投資本金及預(yù)期收益等多個問題，上海證監(jiān)局也對泰誠控股旗下的泰誠大通（上海）股權(quán)投資管理出具警示函措施。

多家基金公司相繼終止

泰誠財富代銷合作

合規(guī)風(fēng)控問題不斷暴露，多家基金公司早已紛紛取消與泰誠財富的合作。

最近一家“拉黑”泰誠財富的基金公司還可追溯至2021年上半年。

2021年2月5日，中加基金發(fā)布《關(guān)于終止泰誠財富基金銷售(大連)有限公司辦理旗下基金相關(guān)銷售業(yè)務(wù)的公告》，公告中稱，為維護(hù)投資者的利益，中加基金自2021年2月5日起終止泰誠財富基金銷售（大連）有限公司辦理本公司旗下基金的相關(guān)銷售業(yè)務(wù)，投資者可以通過本公司辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

據(jù)基金君統(tǒng)計，自2020年3 月 19 日長盛基金率先停止泰誠財富辦理旗下基金銷售業(yè)務(wù)以來，已有接近50家基金公司終止泰誠財富代銷合作。

國海富蘭克林、華商基金、泰康資產(chǎn)三家公司更是兩次“出手”，先是暫停或中止泰誠財富代銷旗下基金，而后終止代銷業(yè)務(wù)。

泰誠財富是泰誠投資控股旗下基金銷售機(jī)構(gòu)，除了泰誠財富，泰誠投資控股旗下還有泰誠資本、泰誠大通兩家私募機(jī)構(gòu)。

不過，在基金業(yè)協(xié)會網(wǎng)站上，泰誠資本、泰誠大通均被標(biāo)注為異常機(jī)構(gòu)，異常原因為未按要求進(jìn)行產(chǎn)品更新或重大事項更新累計2次及以上；未按要求按時提交經(jīng)審計的年度財務(wù)報告。同時兩家機(jī)構(gòu)分別還存在逾期未清算基金、高管人員無證券投資基金從業(yè)資格等問題。

大連400個客戶曾追討“泰誠財富”

據(jù)大連廣播電視臺報道，2020年年初，多位投資者曾反饋通過泰誠財富購買的產(chǎn)品到期無法兌付。

投資者展示的理財經(jīng)理發(fā)布的公告稱，因公司原經(jīng)營管理問題，自2019年12月起，集團(tuán)所屬子公司多支產(chǎn)品陸續(xù)發(fā)生延遲兌付情況。

在泰誠財富大連公司的高層辦公室，大連廣播電視臺記者見到了泰誠財富大連公司的法定代表人李春光。李春光稱，依其當(dāng)時了解到的情況看，錢有可能是最終用于運營和兌付了。而當(dāng)記者追問，客戶的錢原本是應(yīng)該用在項目上的，但是并沒有放到項目上，而是放到了其它客戶沒有允許的地方？李春光回答：我現(xiàn)在看的情況應(yīng)該是這樣。

據(jù)李春光說，如今公司運營現(xiàn)在的確出現(xiàn)了問題，公司的財務(wù)代表劉洋和實際控制人林卓都在上海接受調(diào)查。公司現(xiàn)在賬面上大概有兩億左右的資金，但是對于如今要對付的四百位客戶的十二億左右的本金，顯然是不夠用的。

據(jù)大連廣播電視臺記者了解，證監(jiān)會工作人員當(dāng)時也已經(jīng)進(jìn)駐泰誠財富進(jìn)行調(diào)查。

編輯：艦長

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