號外 陳齊樂

2022年1月11日與12日，中國證監(jiān)會安徽證監(jiān)局開出新年首張罰單。信達(dá)證券股份有限公司蚌埠淮河路證券營業(yè)部及其負(fù)責(zé)人姚某分別被安徽證監(jiān)局處以“采取責(zé)令改正的措施”及“出具警示函監(jiān)管措施”的處罰。

安徽證監(jiān)局作出上述處罰的緣由，是8年前的2014年至2015年間，該營業(yè)部違反投資者適當(dāng)性要求,違規(guī)銷售多支金融產(chǎn)品；并對員工執(zhí)業(yè)行為缺乏有效約束，管控不到位。

安徽證監(jiān)局認(rèn)為其違反了《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》（證監(jiān)會公告〔2012〕34號）第十二條第一款、第十三條第一款、《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》（證監(jiān)會令第133號）第六條等有關(guān)規(guī)定。同時，姚某作為營業(yè)部時任負(fù)責(zé)人對此負(fù)有責(zé)任。

《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》第十二條第一款是“證券公司向客戶推介金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)了解客戶的身份、財產(chǎn)和收入狀況、金融知識和投資經(jīng)驗、投資目標(biāo)、風(fēng)險偏好等基本情況，評估其購買金融產(chǎn)品的適當(dāng)性”；第十三條第一款是“證券公司應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)方式，向客戶披露委托人提供的金融產(chǎn)品合同當(dāng)事人情況介紹、金融產(chǎn)品說明書等材料，全面、公正、準(zhǔn)確地介紹金融產(chǎn)品有關(guān)信息，充分說明金融產(chǎn)品的信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險等主要風(fēng)險特征，并披露其與金融合同當(dāng)事人之間是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系”。

《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第六條的內(nèi)容主要有“證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)開展各項業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)合規(guī)經(jīng)營、勤勉盡責(zé)，堅持客戶利益至上原則”、“充分了解客戶的基本信息、財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、投資目標(biāo)、風(fēng)險偏好、誠信記錄等信息并及時更新”、“合理劃分客戶類別和產(chǎn)品、服務(wù)風(fēng)險等級，確保將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品、服務(wù)提供給適合的客戶，不得欺詐客戶”、“嚴(yán)格規(guī)范工作人員執(zhí)業(yè)行為，督促工作人員勤勉盡責(zé)，防范其利用職務(wù)便利從事違法違規(guī)、超越權(quán)限或者其他損害客戶合法權(quán)益的行為”。

值得注意的是，除了違反投資者適當(dāng)性要求外，安徽證監(jiān)局并未進(jìn)一步在公告中透露信達(dá)證券該營業(yè)部的具體違規(guī)行為。然而，地方證監(jiān)局倒查8年，翻出2014年的舊賬對證券公司進(jìn)行處罰，卻并不多見。