（原標(biāo)題：被罰950萬！華夏銀行重慶分行“栽了”，更有國開行海南分行被罰700萬）

中國基金報(bào)記者 李智

2021年的最后一天，多家銀行再收千萬罰單。其中，違法違規(guī)行為的“重災(zāi)區(qū)”多涉及內(nèi)部控制失效、貸款用途管理不到位、違規(guī)開展非標(biāo)業(yè)務(wù)等。

華夏銀行重慶分行被罰950萬元

涉及貸款管理不到位等

12月31日披露的渝銀保監(jiān)罰決字〔2021〕51號行政處罰信息公開表顯示，華夏銀行股份有限公司重慶分行因涉及以多種方式違規(guī)掩蓋風(fēng)險(xiǎn)；貸款管理不到位，違規(guī)挪用信貸資金收購不良資產(chǎn)等違法違規(guī)事實(shí)，中國銀保監(jiān)會(huì)重慶監(jiān)管局對其處以罰款950萬元。另有數(shù)名相關(guān)責(zé)任人被罰。

成都農(nóng)商銀行六宗違法被罰1100萬

因違規(guī)開展非標(biāo)業(yè)務(wù)等

2021年12月31日，銀保監(jiān)會(huì)四川監(jiān)管局一連開出17張罰單，其中多則罰單均涉及成都農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司。

根據(jù)川銀保監(jiān)罰字〔2020〕45號行政處罰信息公開表顯示，成都農(nóng)商行的主要違法違規(guī)事實(shí)包括：股權(quán)變更未經(jīng)行政許可；未審慎審查，接受不具備入股條件的受讓人作為股東；違規(guī)開展重大關(guān)聯(lián)交易并違法實(shí)施授信；違規(guī)開展非標(biāo)業(yè)務(wù)；未提供或及時(shí)提供檢查資料，阻礙監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查監(jiān)督；內(nèi)部控制失效等。

根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十四條第（二）項(xiàng)；《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（二）項(xiàng)、第（五）項(xiàng)；《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第四十二條第（二）項(xiàng)、第（七）項(xiàng)，中國銀保監(jiān)會(huì)四川監(jiān)管局對其罰款1100萬元，另外還有多位相關(guān)負(fù)責(zé)人受處罰。

外貿(mào)信托也領(lǐng)千萬罰單

涉及11項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)

與此同時(shí)，外貿(mào)信托也剛領(lǐng)千萬罰單。京銀保監(jiān)罰決字〔2021〕42號顯示，外貿(mào)信托的違法違規(guī)行為涉及11項(xiàng)。

其中包括，監(jiān)管批復(fù)增資前違規(guī)以負(fù)債形式接受“增資款”并使用；未能識(shí)別商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)資金認(rèn)購劣后級受益權(quán)；合格投資者人數(shù)突破“資管新規(guī)”要求；員工匯集他人資金購買信托計(jì)劃，部分被匯集人員認(rèn)購金額少于30萬元；以應(yīng)收賬款收購附差額補(bǔ)足承諾形式，變相為房地產(chǎn)企業(yè)提供流動(dòng)資金貸款；項(xiàng)目資本金審核不到位，為資本金不足的項(xiàng)目提供融資；貸款用途審查不到位，信托資金用于置換前期繳納土地出讓金的投資款；房地產(chǎn)信托計(jì)劃貸款用途管理不到位；貸款用途管理不到位，部分貸款資金流入股市、房市；個(gè)人貸款合同及費(fèi)率管理不到位；借道合作機(jī)構(gòu)變相進(jìn)行不同集合資金信托計(jì)劃之間信托財(cái)產(chǎn)的相互交易。

依據(jù)《信托公司管理辦法》（銀監(jiān)會(huì)令〔2007〕2號）第五十九條、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十五條、第四十六條、第四十八條，外貿(mào)信托被北京銀保監(jiān)局處以1080萬元罰款。另有四位相關(guān)責(zé)任人被給予警告并處罰。

國開行海南分行被罰700萬元

近日，銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)披露的行政處罰信息公開表顯示，國家開發(fā)銀行海南省分行因貸后管理不到位被罰款700萬元。

除了上述罰單外，還有多家銀行收百萬級別的罰單。其中，重慶三峽銀行股份有限公司因超實(shí)際需求發(fā)放貸款；向項(xiàng)目資本金不足的企業(yè)發(fā)放房地產(chǎn)貸款且擔(dān)保人缺乏擔(dān)保能力、支付依據(jù)不充分；授信審批不審慎；貸款風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確；轉(zhuǎn)嫁成本，由借款人支付貸款抵押評估費(fèi)；關(guān)聯(lián)交易管理不到位等違法違規(guī)行為，被中國銀保監(jiān)會(huì)重慶監(jiān)管局罰款300萬元。

中國進(jìn)出口銀行重慶分行近日因未經(jīng)批準(zhǔn)向商業(yè)性房地產(chǎn)提供融資；為虛假并購交易提供融資；借道融資租賃公司違規(guī)發(fā)放固定資產(chǎn)貸款；貸款“三查”嚴(yán)重不盡職；未對集團(tuán)客戶授信進(jìn)行統(tǒng)一管理；內(nèi)部管理存在缺陷等違法違規(guī)行為，中國銀保監(jiān)會(huì)重慶監(jiān)管局決定對其罰款共計(jì)450萬元。

近日，華夏銀行股份有限公司金華分行因虛增存貸款；貸款管理不審慎，未按項(xiàng)目工程進(jìn)度發(fā)放貸款；貸款“三查”不到位，信貸資金被挪用作關(guān)聯(lián)企業(yè)注冊資本金等，中國銀保監(jiān)會(huì)金華監(jiān)管分局根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十四條第（三）項(xiàng)；《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)，決定對其罰款人民幣150萬元。

編輯：小茉