21說案丨寶塔石化集團(tuán)票據(jù)詐騙案開庭 未兌付票據(jù)金額171億元

21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者 李愿 北京報(bào)道12月10日，銀保監(jiān)會(huì)常態(tài)化公布了第四批重大違法違規(guī)股東，涉及14家企業(yè)和1位自然人。據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者梳理，這些重大違法違規(guī)股東背后或涉及遼陽農(nóng)商行、遼陽銀行、磴口縣磴口蒙銀村鎮(zhèn)銀行、貴州晴隆農(nóng)商行、西藏金融租賃有限公司、甘肅銀行、寶塔石化集團(tuán)財(cái)務(wù)公司等機(jī)構(gòu)。

五大違法違規(guī)行為首次出現(xiàn)

近年來，銀保監(jiān)會(huì)持續(xù)強(qiáng)化銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股東股權(quán)監(jiān)管，夯實(shí)公司治理監(jiān)管基礎(chǔ)。通過嚴(yán)格規(guī)范大股東行為，進(jìn)一步加強(qiáng)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易重點(diǎn)領(lǐng)域問題整治，資本不實(shí)、股權(quán)代持、股東直接干預(yù)公司經(jīng)營(yíng)和通過不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送等公司治理重點(diǎn)問題整治取得階段性成果，并分三批次向社會(huì)公開了銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重大違法違規(guī)股東，起到了嚴(yán)肅市場(chǎng)紀(jì)律、強(qiáng)化市場(chǎng)監(jiān)督的良好效果。

對(duì)于第四批重大違法違規(guī)股東，銀保監(jiān)會(huì)表示，結(jié)合近期執(zhí)法情況，對(duì)違法違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重且社會(huì)影響惡劣的股東，堅(jiān)持依法合規(guī)的原則堅(jiān)決予以公開。

本次公布股東的違法違規(guī)行為主要包括：一是違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易；二是隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系；三是入股資金來源不符合監(jiān)管規(guī)定；四是嚴(yán)重逃廢銀行債務(wù)；五是違規(guī)轉(zhuǎn)讓股權(quán)；六是違規(guī)代持股權(quán)；七是利用平臺(tái)虛構(gòu)業(yè)務(wù)進(jìn)行融資。

對(duì)比前三批股東的違法違規(guī)行為，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者注意到，隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系、嚴(yán)重逃廢銀行債務(wù)、違規(guī)轉(zhuǎn)讓股權(quán)、違規(guī)代持股權(quán)、利用平臺(tái)虛構(gòu)業(yè)務(wù)進(jìn)行融資等均是首次出現(xiàn)。

“下一步，銀保監(jiān)會(huì)將加快相關(guān)法律法規(guī)修訂，完善公司治理違法違規(guī)行為懲戒措施，進(jìn)一步細(xì)化股權(quán)管理、董事會(huì)運(yùn)作等方面的監(jiān)管規(guī)則。加大公司治理執(zhí)法檢查力度，強(qiáng)化對(duì)公司治理違法違規(guī)行為的公開披露，加強(qiáng)與紀(jì)檢監(jiān)察等部門協(xié)作，提高機(jī)構(gòu)和個(gè)人違法違規(guī)成本，建立違法違規(guī)股東公開常態(tài)化機(jī)制，健全公司治理監(jiān)管協(xié)作機(jī)制，完善差異化監(jiān)管，不斷提升監(jiān)管信息化水平和銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理有效性?！便y保監(jiān)會(huì)表示。

或涉及哪些金融機(jī)構(gòu)？

查詢工商信息發(fā)現(xiàn)，鼎力鑫盛（北京）國(guó)際投資管理有限公司、北京正泰宏行善達(dá)投資管理有限公司、北京安森金世紀(jì)國(guó)際投資有限公司、遼陽華億投資有限公司均為遼陽農(nóng)商行股東，持股分別約為9.79%、9.96%、9.96%、9.25%，且為前四大股東。

表面上看，鼎力鑫盛（北京）國(guó)際投資管理有限公司、北京正泰宏行善達(dá)投資管理有限公司、北京安森金世紀(jì)國(guó)際投資有限公司不存在股權(quán)關(guān)系，但2018年年報(bào)三者所用手機(jī)號(hào)碼相同，均為“130****5161”。

與此同時(shí)，北京正泰宏行善達(dá)投資管理有限公司、北京安森金世紀(jì)國(guó)際投資有限公司2017年年報(bào)中手機(jī)號(hào)“133****0490”，與北京華融信泰投資有限公司聯(lián)系方式相同。北京華融信泰投資有限公司持有遼陽農(nóng)商行6.34%的股份，其還持有忠旺集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司33%的股份，遼寧忠旺集團(tuán)則持有其20%的股權(quán)。

遼陽華億投資有限公司除持有遼陽農(nóng)商行股權(quán)外，還持有遼陽銀行約1.89%的股權(quán)，同時(shí)深圳市昂得威資產(chǎn)管理有限公司、深圳市劍海投資管理有限公司分別持有遼陽銀行3.03%、3.41%的股權(quán)。目前，遼陽銀行和營(yíng)口沿海銀行已經(jīng)被遼沈銀行吸收合并。

磴口蒙銀村鎮(zhèn)銀行歷史股東信息顯示，巴彥淖爾雅欣食品有限公司、內(nèi)蒙古正宇房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司、李政達(dá)曾均持有其10%的股份，李政達(dá)為磴口蒙銀村鎮(zhèn)銀行董事，內(nèi)蒙古銀行為第一大股東持股30%。目前，三者均已退出股東行列。

貴州薏米陽光產(chǎn)業(yè)開發(fā)有限責(zé)任公司、貴州晴隆肥姑食品有限責(zé)任公司均持有貴州晴隆農(nóng)商行股權(quán)，持股比例分別為4.29%、3.57%。今年10月，貴州薏米陽光產(chǎn)業(yè)開發(fā)有限責(zé)任公司與貴州晴隆農(nóng)商行有金融借款合同糾紛。

張家口市啟圣房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、河北融投控股集團(tuán)有限公司、鼎暉恒業(yè)集團(tuán)有限公司均持有西藏金融租賃有限公司股權(quán)，持股比例分別為0.4%、4%、14.096%。其中，河北融投控股集團(tuán)有限公司為河北省國(guó)資委100%持股，鼎暉恒業(yè)集團(tuán)有限公司股東河北融投控股集團(tuán)有限公司與東旭集團(tuán)有股權(quán)關(guān)系。

寶塔石化集團(tuán)有限公司曾是甘肅銀行第一大股東，寶塔石化集團(tuán)100%持股寶塔石化集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司。2020年8月，銀川市中院依法公開開庭審理被告單位寶塔石化集團(tuán)有限公司、被告人孫珩超、孫培華、王高明、米榮榮犯票據(jù)詐騙罪，被告單位寶塔石化集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司、被告人霍言、劉雪梅、黃健飛、陳晨、薛曉攀、崔向臣、朱魏楓、陳政江、林美程犯違規(guī)出具金融票證罪，被告人霍言、薛曉攀犯非國(guó)家工作人員受賄罪，被告人朱魏楓犯對(duì)非國(guó)家工作人員行賄罪一案。

公訴機(jī)關(guān)指控，2013年以來寶塔集團(tuán)開始出現(xiàn)大規(guī)模虧損，被告人孫珩超作為董事長(zhǎng)，明知該集團(tuán)不符合申請(qǐng)?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司的資格，為解決寶塔集團(tuán)資金短缺問題，仍然安排霍言等人籌建財(cái)務(wù)公司。2016年4月，財(cái)務(wù)公司成立。被告人孫珩超為了達(dá)到為寶塔集團(tuán)融資的目的，在明知寶塔集團(tuán)巨額虧損，資不抵債，無兌付能力的情況下，指使財(cái)務(wù)公司通過審核簽發(fā)無真實(shí)貿(mào)易背景的電子銀行承兌匯票的方式進(jìn)行融資，被告人孫培華、王高明、米榮榮在孫珩超的授意下，實(shí)施簽發(fā)無真實(shí)貿(mào)易背景電子銀行承兌匯票、提供所需的增值稅發(fā)票、積極出具相應(yīng)材料等行為。

（作者：李愿 編輯：周鵬峰）