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山東國信24億信托產(chǎn)品踩雷,股價(jià)反復(fù)“腰斬”再創(chuàng)新低

2021-11-16 12:11:10 來源 : 時(shí)代周報(bào)

本文來源:創(chuàng)業(yè)圈 作者:黃宇昆

文|記者黃宇昆

近日,號(hào)稱“港股信托第一股”的山東國信股價(jià)連續(xù)暴跌,再次遭遇“腰斬”。從10月22日開始,其股價(jià)開始一路向南,截至11月12日收盤,山東國信股價(jià)僅為0.345港元,此前,其股價(jià)在0.6港元左右維持了數(shù)月,如今十幾個(gè)交易日幾乎就又一次“腰斬”。

今年8月,寶能集團(tuán)流動(dòng)性危機(jī)升級(jí),頻頻曝出違約事件,山東國信也深陷其中。9月22日,山東國信發(fā)布臨時(shí)公告稱,寶能集團(tuán)因未能按期支付0.67億元利息,構(gòu)成實(shí)質(zhì)性違約,且查詢到寶能集團(tuán)存在被執(zhí)行信息,按照相關(guān)合同條款約定向債務(wù)人宣布信托計(jì)劃提前到期。

此次山東國信踩雷的信托產(chǎn)品為“山東信托-青山20號(hào)集合資金信托計(jì)劃”,于2020年11月4日-2021年4月16日陸續(xù)發(fā)起設(shè)立,債權(quán)本金達(dá)24億元。山東國信表示后續(xù)將持續(xù)跟進(jìn)債務(wù)人還款事宜,加大債務(wù)催收力度,包括但不限于著手開展司法程序的準(zhǔn)備及推進(jìn)工作等。

山東國信雖然號(hào)稱“港股信托第一股”,但就目前經(jīng)營狀況來看不容樂觀。半年報(bào)顯示,今年上半年,山東國信分別實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入和歸屬股東凈利潤(rùn)10.10億元、4.01億元,同比分別下降11.1%、22.0%,該公司解釋稱主要原因是手續(xù)費(fèi)及傭金收入下降,同時(shí)利息支出增加,部分被分占以權(quán)益法計(jì)量的投資的利潤(rùn)增加所抵消。

事實(shí)上,山東國信自2017年登陸H股市場(chǎng)后盈利能力持續(xù)萎靡,連續(xù)三年“增收不增利”,今年是否仍存在繼續(xù)下降的風(fēng)險(xiǎn)?《創(chuàng)業(yè)圈》人物財(cái)經(jīng)記者對(duì)此向山東國信發(fā)送采訪函,截至發(fā)稿未獲回復(fù)。

股價(jià)跌至谷底,融資類信托貢獻(xiàn)七成信托業(yè)務(wù)收入

山東國信成立于1987年3月,是經(jīng)中國人民銀行和山東省人民政府批準(zhǔn)設(shè)立的非銀行金融機(jī)構(gòu),2017年12月在香港聯(lián)交所H股掛牌上市。雖然號(hào)稱“港股信托第一股”,不過其在市場(chǎng)上的表現(xiàn)卻不盡人意。截至11月12日收盤,山東國信報(bào)0.345港元/股,與4.56港元的發(fā)行價(jià)相去甚遠(yuǎn),淪為仙股。

股市的折戟可能和山東國信近幾年萎靡不振的業(yè)績(jī)有關(guān)。

年報(bào)數(shù)據(jù)顯示,2018年-2020年,山東國信分別實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入16.95億元、18.87億元、23.06億元,增幅為11.33%和22.20%;實(shí)現(xiàn)歸屬股東的凈利潤(rùn)8.72億元、6.64億元、6.28億元,降幅為23.85%和5.42%。雖然營業(yè)收入每年保持增長(zhǎng),但產(chǎn)生的凈利潤(rùn)卻節(jié)節(jié)敗退。

今年上半年,山東國信的業(yè)績(jī)繼續(xù)下滑,分別實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入和歸屬股東的凈利潤(rùn)10.10億元、4.01億元,同比分別下降11.1%、22.0%。山東國信對(duì)此解釋稱,主要原因是手續(xù)費(fèi)及傭金收入下降,同時(shí)利息支出增加,部分被分占以權(quán)益法計(jì)量的投資的利潤(rùn)增加所抵消。

山東國信的業(yè)務(wù)可劃分為信托業(yè)務(wù)和固有業(yè)務(wù)兩項(xiàng),其中信托業(yè)務(wù)是該公司的主營業(yè)務(wù)。不過,今年上半年山東國信信托業(yè)務(wù)營業(yè)收入為4.89億元,同比下降14.48%,雖是主營業(yè)務(wù)但收入?yún)s僅占該公司收入總額的39.1%。此外,截至上半年末,山東國信管理的信托資產(chǎn)規(guī)模為2064.07億元,同比下降11.23%。

具體來看,山東國信管理的信托資產(chǎn)類型可分為融資類信托、投資類信托和事務(wù)管理型信托,截至今年上半年末其規(guī)模占比分別為25.80%、9.86%和64.34%。雖然融資類信托占比僅有四分之一,但卻貢獻(xiàn)了大部分信托業(yè)務(wù)收入。數(shù)據(jù)顯示,今年上半年山東國信融資類信托收入為3.45億元,占信托業(yè)務(wù)總收入的70.7%。

融資類信托再進(jìn)行細(xì)分后又包括房地產(chǎn)信托、基礎(chǔ)設(shè)施信托和工商企業(yè)信托,上述違約的信托計(jì)劃也屬于工商企業(yè)信托。目前房地產(chǎn)企業(yè)生存舉步維艱,山東國信房地產(chǎn)信托規(guī)模如何,是否也存在違約風(fēng)險(xiǎn)?《創(chuàng)業(yè)圈》人物財(cái)經(jīng)記者向其發(fā)送采訪函,未獲回復(fù)。

踩雷“寶能系”,24億信托產(chǎn)品違約

山東國信于2020年11月4日至2021年4月16日陸續(xù)發(fā)起設(shè)立了“山東信托--青山20號(hào)集合資金信托計(jì)劃”,由平安銀行代銷。山東國信作為受托人,與深圳市寶能投資集團(tuán)有限公司、太原市寶創(chuàng)置業(yè)有限公司及太原市寶能泰盛置業(yè)有限公司簽署的《山東信托-青山20號(hào)集合資金信托計(jì)劃之債權(quán)債務(wù)確認(rèn)暨還款合同》顯示,債務(wù)人寶能投資集團(tuán)應(yīng)于9月22日向山東信托支付第三季度利息共0.67億元。

然而,截至2021年9月22日,山東信托未收到債務(wù)人“寶能系”還款或擔(dān)保能人代償款。因此,山東信托宣布該信托計(jì)劃(含債權(quán)本金24億元及利息款)提前到期結(jié)束,要求債務(wù)人及時(shí)履行償債義務(wù),并通知相關(guān)擔(dān)保人履行擔(dān)保義務(wù)。

從信托計(jì)劃擔(dān)保方面來看,寶能控股(中國)有限公司、深圳市鉅盛華股份有限公司、寶能地產(chǎn)股份有限公司及姚振華提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保,寶創(chuàng)置業(yè)、寶能泰盛置業(yè)提供土地抵押及100%股權(quán)質(zhì)押。

山東國信表示后續(xù)將持續(xù)跟進(jìn)債務(wù)人還款事宜,加大債務(wù)催收力度,包括但不限于著手開展司法程序的準(zhǔn)備及推進(jìn)工作等?!秳?chuàng)業(yè)圈》人物財(cái)經(jīng)記者就目前處理進(jìn)展情況聯(lián)系山東國信采訪,未獲回復(fù)。

除去信托違約,山東國信的貸款違約同樣值得關(guān)注。半年報(bào)顯示,截至今年6月末,該公司作為原告及申請(qǐng)人牽涉6宗尚在審理程序中的未決重大訴訟案件,涉及訴訟或仲裁總金額約為11.02億元。山東國信稱該等案件主要為其向相關(guān)交易對(duì)手客戶就未能償還信托授予的貸款而提起的訴訟或仲裁。

從山東國信的金融資產(chǎn)減值損失來看,由2020年上半年的3.13億元上升到2021年上半年的3.36億元,增長(zhǎng)7.4%。而其中主要是客戶貸款造成的減值損失,減值金額由2020年上半年的2.85億元上升到2021年上半年的3.46億元,增長(zhǎng)21.68%。

對(duì)此,山東國信在半年報(bào)中解釋稱,受上半年宏觀環(huán)境、行業(yè)環(huán)境、信用環(huán)境疊加多輪疫情影響,授出貸款客戶流動(dòng)性出現(xiàn)階段性緊張,該公司基于謹(jǐn)慎性原則計(jì)提了資產(chǎn)減值準(zhǔn)備。

今年4月,山東銀保監(jiān)局核準(zhǔn)了方灝山東國信總經(jīng)理的任職資格。與相開進(jìn)、王小林、王映黎、萬眾、岳增光等十年來往屆總經(jīng)理不同的是,方灝是“空降兵”。公開資料顯示,方灝有著博士學(xué)位,在信托行業(yè)有著逾20年的豐富經(jīng)驗(yàn),曾在江西信托、國民信托、長(zhǎng)安國際信托等多家信托公司任職。

在信托業(yè)“兩壓一降”的環(huán)境下,方灝領(lǐng)導(dǎo)下的山東國信何時(shí)重回上升通道,值得關(guān)注。

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