近日，中國裁判文書網(wǎng)披露了一則關(guān)于榆次農(nóng)村商業(yè)銀行(以下簡稱“榆次農(nóng)商行”) 北田支行行長和其下屬信貸員違法發(fā)放貸款3000萬元的二審刑事判決書。

刑事判決書顯示，原審查明，2015年10月，晉中順強(qiáng)輪胎銷售有限公司向榆次農(nóng)商行北田支行申請3000萬元貸款，時(shí)任行長張永萍安排信貸員杜健、信貸員劉某(另處)，對該公司貸款進(jìn)行審核調(diào)查。

榆次農(nóng)商行北田支行作為該筆3000萬元的第一調(diào)查崗，在對貸款主體晉中順強(qiáng)輪胎銷售有限公司貸款用途的真實(shí)性未進(jìn)行調(diào)查(晉中順強(qiáng)輪胎銷售有限公司與晉中市鵬途貿(mào)易有限公司簽訂的輪胎購銷合同為虛假合同)。信貸員杜健作為該筆3000萬元貸款的主調(diào)人員，對于貸款主體晉中順強(qiáng)輪胎銷售有限公司的經(jīng)營情況、貸款資格、還款能力未進(jìn)行實(shí)質(zhì)性調(diào)查，僅根據(jù)晉中順強(qiáng)輪胎銷售有限公司提供的財(cái)務(wù)報(bào)表、審計(jì)報(bào)告來判斷貸款主體的經(jīng)營情況、貸款資格、還款能力，未審核該公司提供的5751萬元的輪胎銷售合同的真實(shí)性。對于擔(dān)保方太原不知慢運(yùn)動(dòng)服飾連鎖有限公司，負(fù)債經(jīng)營，并不具備3000萬元貸款的擔(dān)保條件，且無償還能力的情況，未進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核。對該筆貸款另一擔(dān)保方山西鼎盛昌實(shí)業(yè)有限公司為岳某(另案)實(shí)際控制公司，該公司并無實(shí)際經(jīng)營能力，系空殼公司的情況，未進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核。

杜健、劉某對擔(dān)保公司的經(jīng)營情況、貸款資格、擔(dān)保資質(zhì)、擔(dān)保能力沒有進(jìn)行實(shí)際調(diào)查，僅根據(jù)提供的擔(dān)保企業(yè)的財(cái)務(wù)報(bào)表、審計(jì)報(bào)告來判斷擔(dān)保企業(yè)的經(jīng)營情況、貸款資格、擔(dān)保資質(zhì)、擔(dān)保能力，出具了貸前調(diào)查報(bào)告。杜健作為主調(diào)人員、劉某作為次調(diào)人員在該報(bào)告書上簽字后，張永萍未審查出虛假資料，在調(diào)查報(bào)告上簽字審批通過后，再向總行提交貸款資料，2015年11月25日經(jīng)總行召開貸審會(huì)，張永萍出席并匯報(bào)，致使榆次農(nóng)商行貸審會(huì)審批通過該筆貸款。

貸款發(fā)放后，杜健未履行職責(zé)進(jìn)行貸后管理，該筆3000萬元貸款發(fā)放之后被岳某挪用。該筆貸款僅在2015年12月23日、2016年1月21日、2016年2月5日、2016年3月21日4次結(jié)息579776.43元，至案發(fā)前尚欠本金30000000元，欠息11476758.57元。貸款欠息兩個(gè)月后杜健向榆次農(nóng)商行總行提交了對借款企業(yè)進(jìn)行資產(chǎn)保全的請示報(bào)告。

原審另查明，張永萍、杜健經(jīng)偵查機(jī)關(guān)口頭傳喚，主動(dòng)到案接受調(diào)查。

針對上述犯罪事實(shí)，晉中市榆次區(qū)人民法院審理晉中市榆次區(qū)人民檢察院指控被告人張永萍、杜健犯違法發(fā)放貸款罪一案，于2019年11月1日作出(2019)晉0702刑初462號刑事判決。判決結(jié)果如下：一、被告人張永萍犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣五十萬元。二、被告人杜健犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑五年，并處罰金人民幣三十萬元。

宣判后，原審被告人張永萍、杜健不服，提出上訴。二審刑事判決書顯示，山西省晉中市中級人民法院認(rèn)為，上訴人張永萍、杜健違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，其二人均已構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。原判認(rèn)定事實(shí)清楚，審判程序合法，但適用部分法律錯(cuò)誤，判處罰金不當(dāng)，依法予以糾正。判決結(jié)果如下:一、撤銷山西省晉中市榆次區(qū)人民法院(2019)晉0702刑初462號刑事判決第一項(xiàng)、第二項(xiàng)，即被告人張永萍犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣五十萬元;被告人杜健犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑五年，并處罰金人民幣三十萬元。二、上訴人(原審被告人)張永萍犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣十三萬元。三、上訴人(原審被告人)杜健犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑五年，并處罰金人民幣十萬元。本判決為終審判決。(記者 曾薔 實(shí)習(xí)記者 張藝洋)