近日，招行與錢端“羅生門“又現(xiàn)新進(jìn)展，據(jù)新京報(bào)報(bào)道顯示，錢端投資人彭女士收到深圳銀保監(jiān)局的信訪答復(fù)意見書(下稱”意見書“)。意見書顯示，招行在涉錢端一案中存在多處違規(guī)。

意見書顯示，招商銀行未就與廣東錢端商務(wù)服務(wù)有限公司(以下簡(jiǎn)稱“錢端”)開展合作業(yè)務(wù)情況向原銀監(jiān)會(huì)提交業(yè)務(wù)申請(qǐng)或備案。在小企業(yè)E家業(yè)務(wù)整改期間實(shí)質(zhì)違規(guī)擴(kuò)大了業(yè)務(wù)范圍，在業(yè)務(wù)模式方面，將互聯(lián)網(wǎng)融資見證擴(kuò)展至應(yīng)收賬款、資產(chǎn)收益權(quán)等基礎(chǔ)資產(chǎn)范圍;在投資渠道方面，拓展了第三方投融資平臺(tái)手機(jī)APP-錢端投資渠道發(fā)布和銷售融資見證項(xiàng)目，而手機(jī)端投資起點(diǎn)為100元，遠(yuǎn)低于小企業(yè)E家投融資平臺(tái)5萬元起點(diǎn)金額。

深圳銀保監(jiān)局表示，招商銀行面向企業(yè)客戶的員工組織“員企同心”營(yíng)銷活動(dòng)，推薦下載錢端APP等屬于違規(guī)推介行為。

深圳銀保監(jiān)局稱，關(guān)于招商銀行與錢端公司的業(yè)務(wù)合作糾紛以及招商銀行員工是否涉案等情況，目前公安機(jī)關(guān)已立案?jìng)刹?，案件仍在偵辦過程中，銀保監(jiān)會(huì)將密切關(guān)注案件進(jìn)展。銀保監(jiān)會(huì)將依法依規(guī)對(duì)招商銀行進(jìn)行后續(xù)處理。

在此之前，銀保監(jiān)會(huì)消保局、廣東銀保監(jiān)局、北京銀保監(jiān)局、江西銀保監(jiān)局等多處監(jiān)管機(jī)構(gòu)在對(duì)投資人的回復(fù)函中指出，招行總行及個(gè)別分行在與錢端糾紛中存在違規(guī)行為。

此外，多位錢端投資人表示，4月以來陸續(xù)收到招行各地分行的通知，請(qǐng)投資人關(guān)注“廣錢申報(bào)平臺(tái)”微信小程序，并申報(bào)具體信息。

小程序信息顯示，“廣錢申報(bào)平臺(tái)”注冊(cè)時(shí)間為2020年3月27日，開發(fā)者為杭州杭深。天眼查信息顯示，杭州杭深的股東為浙江金玨資產(chǎn)管理有限公司(以下簡(jiǎn)稱金玨資產(chǎn))和浙江浙北資產(chǎn)管理有限公司(以下簡(jiǎn)稱浙北資產(chǎn))，金玨資產(chǎn)和浙北資產(chǎn)均出自浙商資產(chǎn)旗下。

杭州杭深在公告中表示，為協(xié)助“錢端”平臺(tái)投資人尋求退出通道，杭州杭深擬以市場(chǎng)化的方式收購(gòu)各投資人持有的“錢端”平臺(tái)的債權(quán)/產(chǎn)品收益。

但值得注意的是，投資人通過杭州杭深申報(bào)能收回幾成本金還是未知數(shù)。無論是招行方面，還是杭州杭深方面都沒有在公告和申報(bào)合約中向投資人明確兌付標(biāo)準(zhǔn)，

這也使得許多錢端投資人不敢貿(mào)然申報(bào)。

事實(shí)上，招商銀行于錢端“糾扯”已久，早在2018年12月，錢端個(gè)別產(chǎn)品就已出現(xiàn)延期兌付，彼時(shí)，招商銀行迅速撇清與錢端關(guān)系。2019年11月，招商銀行原錢端負(fù)責(zé)人左創(chuàng)宏被拘留逮捕后，招商銀行表示“在公安機(jī)關(guān)查清事實(shí)，司法機(jī)關(guān)作出裁決后，依法依規(guī)，承擔(dān)應(yīng)負(fù)的責(zé)任”。(記者常實(shí) 趙雅芝)