1月7日，當李先生發(fā)現(xiàn)一向使用的配資APP突然進不去、且客服全部失聯(lián)后，他馬上報了警。此時，他的本金和盈利合計近兩萬元已無法取出。

李先生是近期高發(fā)的網(wǎng)絡(luò)詐騙行為的受害者之一。近期由360企業(yè)安全和獵網(wǎng)平臺共同發(fā)布的《網(wǎng)絡(luò)詐騙趨勢研究報告》顯示，2019年，獵網(wǎng)平臺共收到有效詐騙舉報15505例，舉報者被騙總金額達3.8億元，人均損失為24549元，較2018年人均損失略有增長。數(shù)據(jù)顯示，2014年至2019年，網(wǎng)絡(luò)詐騙人均損失呈逐年增長趨勢，2019年創(chuàng)下近6年新高。

“匯配資”

火速變身“大牛時代”

2019年11月底，一個陌生人加了李先生微信，向他推薦了一個叫“匯配資”的平臺。

“我以前做過配資的，后面那個平臺自己不做了，錢也退回給我。正好我也想再換一個平臺，就下載了匯配資的APP，投了一萬多塊錢試試，當時出入金正常。”穩(wěn)扎穩(wěn)打，加上行情平穩(wěn)，李先生賺了五六千元。

1月7日，李先生突然發(fā)現(xiàn)匯配資APP進不去了，客服也全部失聯(lián)，他的本金和盈利近兩萬元無法取出。他馬上就去當?shù)氐呐沙鏊鶊罅司?/p>

15日，他第三次前往派出所。“派出所的意思是，這類屬經(jīng)偵類的案件，要在營業(yè)執(zhí)照所在地立案，一旦在所在地立案了，我們外地的直接轉(zhuǎn)過去就行了。”

匯配資平臺隸屬于珠海市匯配網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，2019年7月底成立，法定代表人為李泉波。

同是匯配資受害者的夏先生正準備在深圳報警。“他們太囂張了。”夏先生說，“你知道嗎，匯配資還‘尸骨未寒’，大牛時代就已經(jīng)粉墨登場了。匯配資才跑路幾天，連名稱都沒來得及改，就準備收割下一茬了。”

證券時報記者搜索匯配資微信公眾號發(fā)現(xiàn)，公眾號名字還是“匯配資官網(wǎng)”，頭像也是“匯配資”，但推薦用語和公眾號菜單欄均指向新的配資平臺“大牛時代”。

大牛時代隸屬于“深圳大牛時代科技有限公司”，大股東和法人代表叫江觀群。天眼查顯示，江觀群持有3家公司，分別是深圳大牛時代傳媒有限公司、深圳大牛時代科技有限公司和深圳大牛時代投資顧問有限公司。前兩家公司的注冊資本分別是888萬元和1888萬元，其中深圳大牛時代傳媒有限公司成立僅有兩周多時間。

目前，匯配資與大牛時代之間是否存在更深的內(nèi)在關(guān)聯(lián)，尚不得而知。

四個配資平臺疑為同一老板

1989年出生的小廖，在一家國內(nèi)知名的金融行業(yè)公司上班，但他的生活卻被配資攪得一塌糊涂。

“我是2015年接觸到配資的，當時跟同學(xué)聊天，得知他在配資炒股，我抱著試試看的心理，也投了一萬，結(jié)果還不錯，真賺了，變成了兩萬，并且成功逃頂了。”初戰(zhàn)告捷，讓小廖對自己的選股水平以及使用配資都有了自信。

2016年4月，他收到自稱“財富牛”配資平臺的電話，沒有搭理。2017年，他再次接到該公司的電話，加上判斷行情不錯，他決定配資炒股。不料，配了10倍杠桿，投入幾萬塊，一下子就虧了。越虧損就越想賺回來，然后越虧越多，從此一發(fā)不可收拾。他開始不斷投入資金，全倉買入。

10倍杠桿，7%的跌幅就會導(dǎo)致爆倉，此外平臺會收取不菲的手續(xù)費。以1萬元本金為例，10倍杠桿配到10萬元，平臺每天會收取270元利息，再加上千分之一的交易手續(xù)費，以小博大并不輕松。但是，當時一心想回本的小廖，看不到這些。

直到2018年國慶節(jié)后的首個交易日，小廖投了4萬元進入財富牛，配資40萬元，標的公司遭遇利空。他準備在集合競價階段賣出該股，但雪上加霜的是，財富牛軟件忽然出現(xiàn)故障，半小時無法交易，小廖只得眼睜睜看著賬戶爆倉。與此同時，他在另一個配資平臺“翻翻配資”的賬戶也被爆倉。“我注冊了財富牛之后，又收到其他配資公司的短信，送資金拉攏我。當時也怕財富牛不正規(guī)，想著分散風(fēng)險，就多投了幾個配資平臺，最后發(fā)現(xiàn)這些平臺背后都是同一個老板。”

多位投資者查證發(fā)現(xiàn)，財富牛、翻翻配資、牛壹佰、漲8這四個配資平臺的注冊地都在福建寧德霞浦縣，且股東之間相互有重合，疑為同一個幕后團隊。投資者提供的截圖顯示，財富牛在應(yīng)用商店的下載量近140萬次，其他幾個平臺也有不小的下載量。

爆倉后，生活陷入絕境的小廖，才仔細回想他的這一系列遭遇，并奔赴財富牛公司注冊地廈門報警。他穿梭于金融辦、公安、工商等部門，最后被廈門警方告知公司并不在此，而是在福建寧德，他又轉(zhuǎn)向?qū)幍戮綀缶?，歷經(jīng)奔波一年多，至今仍未立案。

小廖在配資上前后投入近100萬元，部分資金通過小貸平臺借貸而來。遭遇了高額的砍頭息，爆倉后還不上貸款，他的通訊錄好友被討債公司騷擾，部分同學(xué)朋友與他斷絕了往來，“最難過的是去年的大年初一，追債公司的人打電話辱罵我的岳父岳母”。

“有時候到手兩三萬的工資，還完信用卡自己就剩幾十塊錢。”小廖現(xiàn)在全部的收入用來還債，老婆的收入負責(zé)家用，如果有結(jié)余也會拿來幫他還債。他說自己已經(jīng)兩年沒有買過衣服。“如果沒有去配資，以我倆的收入，應(yīng)該可以過得挺舒服，甚至可能已經(jīng)湊好買房的首付款了吧!”小廖說，“所以，我的忠告是，千萬不要去配資，正規(guī)不正規(guī)的平臺都不要去碰。”

小廖將自己在財富牛配資的經(jīng)歷發(fā)布在網(wǎng)上后，一位更早醒悟的投資者聯(lián)系了他，他們組建了一個群。目前群內(nèi)有30多位成員，涉及受騙金額以千萬計。

去年4月，證監(jiān)會新聞發(fā)言人在答記者問時表示，所謂的場外配資平臺均不具備經(jīng)營證券業(yè)務(wù)資質(zhì)，有的涉嫌從事非法證券業(yè)務(wù)活動，有的甚至采用“虛擬盤”等方式涉嫌從事詐騙等違法犯罪活動。請廣大投資者提高風(fēng)險防范意識，遠離場外配資。

部際攜手打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙

最可怕的事情不止于此，而是這些騙術(shù)仍在繼續(xù)，每天都會新增大量的受害者?！毒W(wǎng)絡(luò)詐騙趨勢研究報告》顯示，在2019年十大網(wǎng)絡(luò)詐騙舉報類型中，金融詐騙以21.4%的舉報占比遙遙領(lǐng)先，成為第一大詐騙類型。

從這些投資者經(jīng)歷看，這類非法網(wǎng)絡(luò)投資平臺普遍注冊時間短，多以免費薦牛股、大額贈送注冊獎金吸引投資者，做幾個月獲得一定的股民本金后即消失，改頭換面再來。

投資者注冊平臺后，充錢很容易，一天可以多次入金，剛開始提現(xiàn)很快，一旦開始操作后，提現(xiàn)就變得很困難，小額的能提，幾千上萬的提現(xiàn)基本很難提出來。

此外，這些公司會頻繁變換法人代表、股東等工商信息，且不在注冊地址辦公。一旦騙過一茬后，客服會在一夜之間聯(lián)系不上，網(wǎng)站、平臺登錄不上。而這些網(wǎng)站和平臺并不會廢棄，而是很快換域名、換名字投入到下一波騙局當中。

數(shù)量繁多、藏身網(wǎng)絡(luò)、錯蹤復(fù)雜的網(wǎng)絡(luò)詐騙，給公安機關(guān)帶來了巨大的壓力。相比于事后偵破，事前防控更有效。一是可以對相關(guān)騙術(shù)進行充分的報導(dǎo)宣傳，讓大眾熟知，騙子也就沒有了行騙的土壤。二是相關(guān)部門可以各負其責(zé)，嚴格把關(guān)網(wǎng)站的備案、工商注冊資料的核實等等，建好安全的防火墻。以第三方支付為例，其曾是騙子轉(zhuǎn)移資金的重要一環(huán)，但隨著行業(yè)嚴監(jiān)管不斷推進，第三方支付行業(yè)去年收到逾百張監(jiān)管罰單，罰沒金額過億元，目前大多第三方支付平臺已與騙子公司劃清界限，給行騙設(shè)置了障礙。

1月14日召開的國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議，傳遞的信息正是如此。

作為全國打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型犯罪的最高級別會議，聯(lián)席會議自2015年至今已召開五次，每次的會議內(nèi)容都是全國新一年工作的遵循和指引。在以往的聯(lián)席會議上，會強調(diào)各個行業(yè)“要自律”、“要落實主體責(zé)任”。今年會議上，公安部部長、聯(lián)席會議總召集人趙克志在講話中表示：“要組織相關(guān)部門對通訊、金融、網(wǎng)絡(luò)等領(lǐng)域開展全行業(yè)、全領(lǐng)域的問題風(fēng)險大排查。要嚴格落實一案雙查制度，對在偵查辦案中發(fā)現(xiàn)行業(yè)監(jiān)管存在失職瀆職行為的，一律通報相關(guān)部門倒查責(zé)任;對涉嫌犯罪的，一律立案查處。”

所謂“一案雙查”，即既要抓騙子，也要查其行騙過程中所使用、借助的工具，比如他們通過何種通訊工具實施詐騙、用哪種資金通道騙取錢財，用哪些黑產(chǎn)來獲取公民信息等等。如果發(fā)現(xiàn)行業(yè)主管部門在這個過程中存在失職瀆職，會追究責(zé)任。發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，就一律立案查處。

具體而言，對電信行業(yè)，要著力解決手機卡、銀行卡等“實名不實人”問題;對征信部門，要將從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪及黑灰產(chǎn)業(yè)人員納入失信懲戒名單;對工商部門，要健全完善并嚴格執(zhí)行企業(yè)法人登記管理制度;要對通訊、金融、網(wǎng)絡(luò)等領(lǐng)域開展風(fēng)險大排查。公安機關(guān)則需要嚴格落實一案雙查制度。

針對網(wǎng)絡(luò)詐騙的監(jiān)管動作正環(huán)環(huán)相扣。1月16日，工信部網(wǎng)絡(luò)安全管理局針對部分移動通信轉(zhuǎn)售企業(yè)涉嫌詐騙電話、詐騙短信舉報量大幅增長的突出問題，約談了小米科技有限責(zé)任公司、北京華云互聯(lián)科技有限公司、北京分享在線網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司3家企業(yè)，要求其高度重視防范治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作。