21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者  家俊輝  廣州報(bào)道

作為我國(guó)久負(fù)盛名的綜合性國(guó)際貿(mào)易盛會(huì)，中國(guó)進(jìn)出口商品交易會(huì)（下稱“廣交會(huì)”）長(zhǎng)期被視作中國(guó)外貿(mào)的晴雨表和風(fēng)向標(biāo)。

今年4月15日，第133屆廣交會(huì)在廣州正式拉開(kāi)帷幕。據(jù)了解，本屆廣交會(huì)是歷史上規(guī)模最大的一屆，在4月15日至5月5日分三期舉辦。根據(jù)商務(wù)部披露的數(shù)據(jù)，4月15日至19日舉辦的第一期到會(huì)境外采購(gòu)商6.6萬(wàn)人，出口成交128億美元。

(資料圖片)

商務(wù)部新聞發(fā)言人束玨婷指出，“不少參展企業(yè)表示，盡管境外采購(gòu)商還在恢復(fù)之中，但到會(huì)的采購(gòu)商采購(gòu)意愿強(qiáng)，下單更快”。顯然，在我國(guó)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)步復(fù)蘇階段，一屆成功的廣交會(huì)將有效帶動(dòng)外貿(mào)發(fā)展。

需要指出的是，穩(wěn)外貿(mào)事關(guān)經(jīng)濟(jì)全局，而外貿(mào)的穩(wěn)定發(fā)展離不開(kāi)金融的有力支持。自2022年以來(lái)，央行、銀保監(jiān)會(huì)等金融監(jiān)管部門(mén)不斷推出一系列政策措施，督促金融機(jī)構(gòu)持續(xù)加大對(duì)穩(wěn)外貿(mào)的金融支持力度，并取得了階段性成效。

海關(guān)總署統(tǒng)計(jì)顯示，今年一季度，我國(guó)外貿(mào)進(jìn)出口總值9.89萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)4.8%，其中出口5.65萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)8.4%。 

精準(zhǔn)對(duì)接外貿(mào)企業(yè)金融服務(wù)需求 

對(duì)于金融機(jī)構(gòu)而言，如何更好地服務(wù)外貿(mào)企業(yè)？某金融行業(yè)資深從業(yè)人士在接受21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者采訪時(shí)指出，關(guān)鍵是要對(duì)外貿(mào)企業(yè)的金融服務(wù)需求有一個(gè)清晰的認(rèn)知，“找準(zhǔn)需求才能做到有的放矢”。

對(duì)此，多家銀行相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人向記者表示，在跨境金融領(lǐng)域，外貿(mào)企業(yè)的服務(wù)需求主要集中在跨境結(jié)算、匯率管理、跨境投融資三大方面。

寧波銀行國(guó)際結(jié)算部負(fù)責(zé)人告訴記者，在跨境結(jié)算方面，外貿(mào)企業(yè)最關(guān)注收付匯效率。“其中貿(mào)易背景審核、物理單據(jù)提交是制約效率的關(guān)鍵因素，便利化、線上化、移動(dòng)化是外貿(mào)企業(yè)的核心訴求”。

在匯率管理方面，農(nóng)行廣州分行相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人表示，外貿(mào)企業(yè)更為關(guān)注境內(nèi)外局勢(shì)、人民幣匯率的雙向波動(dòng)對(duì)自身經(jīng)營(yíng)的影響，希望借助金融工具實(shí)現(xiàn)匯率避險(xiǎn)，規(guī)避匯率損失。對(duì)此，寧波銀行國(guó)際結(jié)算部負(fù)責(zé)人補(bǔ)充道，由于涉及不同貨幣的跨境交易，外貿(mào)企業(yè)需要進(jìn)行外匯風(fēng)險(xiǎn)管理，“比如匯率鎖定、外匯掉期等，銀行能夠?yàn)槠髽I(yè)匯率管理提供專業(yè)服務(wù)”。

在跨境投融資方面，上述負(fù)責(zé)人指出，隨著全球經(jīng)貿(mào)往來(lái)常態(tài)化，中資企業(yè)的全球化布局正在進(jìn)一步加快，外貿(mào)企業(yè)的需求從傳統(tǒng)的跨境支付結(jié)算、貿(mào)易融資和匯率避險(xiǎn)等傳統(tǒng)金融服務(wù)轉(zhuǎn)變?yōu)榭缇惩度谫Y一體化服務(wù)能力、數(shù)字化賦能、差異化、定制化的金融創(chuàng)新產(chǎn)品等，對(duì)銀行的金融服務(wù)水平提出了更高要求。

不過(guò)，當(dāng)前我國(guó)外貿(mào)企業(yè)獲取金融服務(wù)時(shí)仍存在一些痛點(diǎn)和難點(diǎn)。工行廣州分行相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人向記者表示，在匯率避險(xiǎn)方面，部分外貿(mào)企業(yè)經(jīng)營(yíng)決策人或中小外貿(mào)企業(yè)主對(duì)匯率風(fēng)險(xiǎn)中性理念的認(rèn)知還有不足，往往將辦理套保的遠(yuǎn)期鎖定匯率與到期即期匯率比較，來(lái)考評(píng)套保是“虧”還是“賺”，導(dǎo)致財(cái)務(wù)人員對(duì)辦理匯率套期保值業(yè)務(wù)仍存在一定的顧慮；在融資方面，部分中小外貿(mào)企業(yè)因信息披露機(jī)制不夠健全、財(cái)務(wù)制度不規(guī)范、輕資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)模式?jīng)]有足夠的抵質(zhì)押物等原因，直接從銀行獲批融資的難度較高。

針對(duì)現(xiàn)存的問(wèn)題，金融機(jī)構(gòu)也在持續(xù)優(yōu)化服務(wù)，創(chuàng)新產(chǎn)品。比如，為了解決中小外貿(mào)企業(yè)融資難的痛點(diǎn)，工行與海關(guān)合作，依托外貿(mào)企業(yè)在“單一窗口”報(bào)關(guān)進(jìn)出口等數(shù)據(jù)建立模型，為企業(yè)主動(dòng)授信并提供線上申請(qǐng)、線上審批、利率優(yōu)惠、隨借隨還的融資產(chǎn)品；為了提升外貿(mào)客戶的匯率避險(xiǎn)能力，寧波銀行依托大數(shù)據(jù)賦能推出“外匯金管家”系統(tǒng)，為客戶提供“全流程、全線上、全產(chǎn)品”一攬子的外匯系統(tǒng)專業(yè)服務(wù)。

4月23日，央行披露數(shù)據(jù)顯示，2022年，我國(guó)企業(yè)貸款加權(quán)平均利率同比下降34個(gè)基點(diǎn)，僅為4.17%，處于歷史低位；去年全年，企業(yè)套保比率較上一年提升了2.4個(gè)百分點(diǎn)，達(dá)到了24%，中小微企業(yè)規(guī)避匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的能力進(jìn)一步提高。 

為外貿(mào)企業(yè)提供差異化金融服務(wù) 

記者在采訪中了解到，大型企業(yè)和中小微企業(yè)等不同體量外貿(mào)企業(yè)的跨境金融服務(wù)需求存在明顯差異。

“在為外貿(mào)企業(yè)提供金融服務(wù)的過(guò)程中，我們發(fā)現(xiàn)大多數(shù)中小微型企業(yè)跨境貿(mào)易的交易對(duì)手較為分散、單筆合同金額較小。”工行廣州分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，這類中小微型企業(yè)的金融服務(wù)需求主要在于結(jié)算及匯兌的便利性和高效性。

據(jù)上述負(fù)責(zé)人介紹，工行廣州分行通過(guò)“互聯(lián)網(wǎng)+跨境金融”暢通線上辦理渠道，為企業(yè)提供跨境匯款、結(jié)售匯、國(guó)際單證、國(guó)際貿(mào)易融資、稅款擔(dān)保保函等系列數(shù)字化服務(wù)，實(shí)現(xiàn)數(shù)字化服務(wù)覆蓋跨境業(yè)務(wù)全場(chǎng)景，大大提升外貿(mào)企業(yè)辦理業(yè)務(wù)的便捷性。

作為全球最大的跨境貿(mào)易數(shù)字化服務(wù)商之一，PingPong產(chǎn)品總經(jīng)理戚亞萍向記者表示，該公司在成立之初就發(fā)現(xiàn)以跨境電商為代表的中小微企業(yè)有著小額、高頻、場(chǎng)景化的交易特點(diǎn)?！皳?jù)此，我們?yōu)橹行∑髽I(yè)量身定制了一套技術(shù)風(fēng)控體系和跨境結(jié)算體系。隨著跨境電商、外貿(mào)B2B、市場(chǎng)采購(gòu)等新業(yè)態(tài)的發(fā)展，我們也在逐步完善我們的全球支付服務(wù)網(wǎng)絡(luò)、產(chǎn)品體系和合規(guī)布局等。”

相比于中小微企業(yè)，大型企業(yè)通常擁有更多的資源和規(guī)模，更為復(fù)雜的供應(yīng)鏈網(wǎng)絡(luò)和跨國(guó)業(yè)務(wù)。寧波銀行國(guó)際結(jié)算部負(fù)責(zé)人指出，這類企業(yè)的跨境金融服務(wù)需求更為多樣化和個(gè)性化，包括國(guó)際結(jié)算、外匯風(fēng)險(xiǎn)管理、海外投融資等。“因此，在提供跨境金融服務(wù)時(shí)，需要根據(jù)不同的企業(yè)類型和需求，量身定制差異化服務(wù)?！?/p>

上述負(fù)責(zé)人介紹稱，寧波銀行實(shí)施戰(zhàn)略客戶專營(yíng)，在總分行國(guó)際部設(shè)立獨(dú)立的戰(zhàn)略客戶部、總行單證中心獨(dú)立設(shè)置戰(zhàn)略客戶服務(wù)部，根據(jù)企業(yè)特點(diǎn)和需求，提供專業(yè)的跨境金融顧問(wèn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)管理、銀企直聯(lián)系統(tǒng)、海外投資咨詢等服務(wù)，以提升企業(yè)的經(jīng)營(yíng)效率和風(fēng)險(xiǎn)控制能力。

針對(duì)大型企業(yè)，工行廣州分行相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人則進(jìn)一步指出，因其業(yè)務(wù)規(guī)模體量較大，復(fù)雜程度高，金融服務(wù)需求呈現(xiàn)多樣化、復(fù)雜化等特點(diǎn)，企業(yè)更加關(guān)注銀行在全球現(xiàn)金管理、全球匯率風(fēng)險(xiǎn)管理、跨境并購(gòu)、跨境融資以及海外發(fā)債/IPO等專業(yè)性較強(qiáng)的業(yè)務(wù)領(lǐng)域上的配套金融服務(wù)?！氨热?，在全球現(xiàn)金管理方面，工行可提供以全球主賬戶為載體的綜合化金融服務(wù)，幫助大型企業(yè)高效管理應(yīng)收、應(yīng)付款，歸集、調(diào)劑內(nèi)部資金，及時(shí)、準(zhǔn)確獲取賬戶信息，獲取多樣化投資機(jī)會(huì)，提高資金使用效率，統(tǒng)籌安排全球資金；在跨境并購(gòu)融資方面，工行可為企業(yè)提供覆蓋跨境并購(gòu)交易撮合、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、并購(gòu)融資、并購(gòu)后整合等四個(gè)階段全流程的綜合化、專業(yè)化金融產(chǎn)品和服務(wù)，形成了‘財(cái)務(wù)顧問(wèn)+ 并購(gòu)融資+ 跨境股權(quán)投融資’的全鏈條金融服務(wù)體系”。