編者按：黨的二十大報(bào)告提出，加快發(fā)展數(shù)字經(jīng)濟(jì)，促進(jìn)數(shù)字經(jīng)濟(jì)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)深度融合，打造具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的數(shù)字產(chǎn)業(yè)集群。數(shù)字經(jīng)濟(jì)已成為中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的新動(dòng)能，全面推動(dòng)行業(yè)機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型既是助力證券行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在引擎，也是更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和滿足人民群眾需求的重要舉措。

為促進(jìn)行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，繁榮行業(yè)金融科技生態(tài)，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)與證券時(shí)報(bào)·券商中國(guó)聯(lián)合推出“證科談·數(shù)字化轉(zhuǎn)型藍(lán)圖擘畫(huà)”專欄，邀請(qǐng)證券行業(yè)的高管、首席信息官（CIO）暢談金融科技為證券業(yè)賦能及探討未來(lái)數(shù)字化轉(zhuǎn)型方向。

(資料圖)

隨著數(shù)字經(jīng)濟(jì)日益發(fā)展，數(shù)字化轉(zhuǎn)型已經(jīng)成為各行各業(yè)的高度共識(shí)。

近日，深圳市金證科技股份有限公司執(zhí)行總裁王海航在接受券商中國(guó)記者采訪時(shí)表示，目前證券業(yè)對(duì)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的必要性和重要性達(dá)成了高度共識(shí)。券商各業(yè)務(wù)條線的數(shù)字化轉(zhuǎn)型相對(duì)獨(dú)立，在提升效率、控制風(fēng)險(xiǎn)等方面取得了一定成效，但真正以客戶為中心的組織級(jí)數(shù)字化轉(zhuǎn)型才剛剛起步。

當(dāng)前證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型正處在從效率提升為主向業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵轉(zhuǎn)折期。王海航認(rèn)為，券商可以從以客戶為中心的組織變革、內(nèi)部數(shù)據(jù)治理和外部數(shù)據(jù)共享、投行業(yè)務(wù)等方面進(jìn)行發(fā)力。

王海航表示，“數(shù)字化轉(zhuǎn)型的目標(biāo)是價(jià)值創(chuàng)新，在實(shí)際的數(shù)字化轉(zhuǎn)型過(guò)程中，我們不用過(guò)分在意概念的新穎，而要堅(jiān)持持續(xù)演進(jìn)，摸著石頭過(guò)河，而不是大破大立的革命。”

數(shù)字化轉(zhuǎn)型的兩大手段

談及數(shù)字化轉(zhuǎn)型，王海航表示，價(jià)值創(chuàng)新是根本目標(biāo)，數(shù)字技術(shù)的應(yīng)用是主要手段。

王海航從“工具革命”和“決策革命”兩個(gè)方面分享了他的心得。他認(rèn)為“工具革命”以自動(dòng)化的方式讓工作效率大幅提高，而“決策革命”以智能化提高決策科學(xué)性、精準(zhǔn)化，顛覆傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)沿襲已久的“傳統(tǒng)工具 + 經(jīng)驗(yàn)決策”的發(fā)展模式。

具體而言，“工具革命”以工作效率大幅提升為目標(biāo)。王海航表示，對(duì)于證券行業(yè)而言，信息系統(tǒng)是最重要的業(yè)務(wù)工具。因此，工具革命的重點(diǎn)是重構(gòu)良好的企業(yè)IT架構(gòu)和數(shù)字化技術(shù)平臺(tái)（技術(shù)中臺(tái)），以靈活快速地實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新。

在王海航看來(lái)，良好的企業(yè)IT架構(gòu)是數(shù)字化轉(zhuǎn)型成功的基石，應(yīng)具備8大關(guān)鍵特性：

1、開(kāi)放性：公開(kāi)、透明、非封閉、可擴(kuò)展、可裁剪；

2、層次化：垂直解耦，確保整體架構(gòu)的穩(wěn)定性，兼顧各層次實(shí)現(xiàn)的靈活性；

3、松耦合：水平解耦，解決業(yè)務(wù)復(fù)雜性，快速應(yīng)變；

4、融合性：不局限于單一技術(shù)實(shí)現(xiàn)，在統(tǒng)一架構(gòu)下支持使用最合適的技術(shù)；

5、敏捷性：輕量化開(kāi)發(fā)，快速交付，技術(shù)中臺(tái)支持的業(yè)務(wù)中臺(tái)和數(shù)據(jù)中臺(tái)是敏捷性的關(guān)鍵；

6、安全性：良好的網(wǎng)絡(luò)與數(shù)據(jù)安全管控體系；

7、完整性：包括應(yīng)用完整性（從前端用戶交互到后端業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)）、技術(shù)完整性（開(kāi)發(fā)、運(yùn)行和運(yùn)維）、中臺(tái)完整性（業(yè)務(wù)中臺(tái)、數(shù)據(jù)中臺(tái)和技術(shù)中臺(tái)）；

8、標(biāo)準(zhǔn)化：標(biāo)準(zhǔn)化是互聯(lián)互通的基礎(chǔ)。

王海航指出，工具革命不僅限于此。“RPA就是另一個(gè)不容忽視的革命性工具。”據(jù)了解，RPA全稱為機(jī)器人流程自動(dòng)化(Robotic Process Automation)，即使用軟件自動(dòng)化來(lái)實(shí)現(xiàn)原本由人類操作的計(jì)算機(jī)完成的操作。

王海航表示，RPA與AI（人工智能）結(jié)合，可以為一線業(yè)務(wù)人員提供輕量級(jí)、可視化、簡(jiǎn)便易用的多功能個(gè)人數(shù)字助理。“相信到十四五末期，如果從業(yè)人員不能熟練運(yùn)用RPA，就會(huì)像今天不會(huì)Word和PPT一樣，讓人覺(jué)得不可思議?！?/p>

在“決策革命”方面，快速變化的環(huán)境和客戶需求，對(duì)決策的實(shí)時(shí)性要求越來(lái)越高，從快速響應(yīng)到實(shí)時(shí)反應(yīng)，已成為不可逆轉(zhuǎn)的趨勢(shì)。

他認(rèn)為，為降低決策風(fēng)險(xiǎn)，基于數(shù)據(jù)、模型和算法進(jìn)行巨量場(chǎng)景推演實(shí)現(xiàn)科學(xué)預(yù)判，將是決勝未來(lái)的關(guān)鍵。

“以‘?dāng)?shù)據(jù)+算法+算力’為特征的決策革命或智能決策，在證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型中越來(lái)越重要，在諸如異常交易監(jiān)控、融資融券風(fēng)險(xiǎn)分析、投行材料審核、量化投資策略等方面都有探索性的應(yīng)用?！?/p>

據(jù)王海航介紹，智能決策所依賴的數(shù)據(jù)，已經(jīng)不局限于傳統(tǒng)的客戶數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，新聞報(bào)道、社交網(wǎng)絡(luò)、小道消息、另類數(shù)據(jù)，都可以成為決策的輸入。算法層面，傳統(tǒng)的規(guī)則仍有一席之地，但更多復(fù)雜決策需要依賴于機(jī)器學(xué)習(xí)、深度學(xué)習(xí)等AI算法。算力支撐著算法和數(shù)據(jù)，算力的大小代表著數(shù)據(jù)處理能力的強(qiáng)弱，也影響著智能決策的效果。

“工具革命和決策革命，是數(shù)字化轉(zhuǎn)型的手段而不是目的，本質(zhì)上就是數(shù)字化效率工具和數(shù)智化決策手段，稱之為‘革命’，更多是強(qiáng)調(diào)變革的根本性和重要性?！蓖鹾：奖硎?，數(shù)字化轉(zhuǎn)型的目標(biāo)是價(jià)值創(chuàng)新，在實(shí)際的數(shù)字化轉(zhuǎn)型過(guò)程中，我們不用過(guò)分在意概念的新穎，而要堅(jiān)持持續(xù)演進(jìn)（evolution）,摸著石頭過(guò)河，而不是大破大立的革命（revolution）。

組織級(jí)數(shù)字化轉(zhuǎn)型剛起步

目前，金融行業(yè)普遍加速數(shù)字化轉(zhuǎn)型，尤以證券業(yè)近年來(lái)持續(xù)加大信息技術(shù)投入最為顯著。數(shù)據(jù)顯示，2017年至今，中國(guó)證券業(yè)在信息技術(shù)領(lǐng)域累計(jì)投入近1200億元。其中，2021年全行業(yè)信息技術(shù)投入金額338.2億元，同比增長(zhǎng)28.7%，持續(xù)信息技術(shù)投入為數(shù)字化發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

王海航對(duì)券商中國(guó)記者表示，從橫向及縱向來(lái)比較，證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的整體進(jìn)程與銀行等金融機(jī)構(gòu)相比在大致相同的階段，即基本實(shí)現(xiàn)了“工具革命”，正在向更多場(chǎng)景化和決策革命方向的轉(zhuǎn)換階段。

與海外投行相比，我國(guó)證券行業(yè)在營(yíng)銷、客服、運(yùn)營(yíng)、流程等方面的數(shù)字化水平相當(dāng)。“主要的差距還在投資研究、組合管理和風(fēng)險(xiǎn)管理方面，這既涉及大量的金融工程專業(yè)知識(shí)和行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，也涉及大數(shù)據(jù)和AI的充分應(yīng)用，還需要結(jié)論可解釋，空間巨大、挑戰(zhàn)巨大?！?/p>

在回顧證券業(yè)近年來(lái)在數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面取得的階段性成果。王海航向券商中國(guó)記者歸納成了五個(gè)方面：

第一，全行業(yè)對(duì)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的必要性和重要性達(dá)成高度共識(shí)，從監(jiān)管機(jī)構(gòu)、核心機(jī)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)到服務(wù)機(jī)構(gòu)都積極行動(dòng)起來(lái)，并從戰(zhàn)略、組織、資金、人才等方面為數(shù)字化轉(zhuǎn)型提供保障。

第二，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是大多數(shù)證券公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型的起點(diǎn)和重點(diǎn)，在線上觸客、客戶畫(huà)像、數(shù)字營(yíng)銷、智能客服等方面普遍取得較好的成果，但也存在對(duì)外部互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)渠道高度依賴的隱憂。

第三，以RPA為代表的各種提高流程效率、替代手工重復(fù)勞動(dòng)的數(shù)字化成果，門檻低、見(jiàn)效快，在經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)領(lǐng)域全面開(kāi)花。

第四，普遍重視數(shù)據(jù)建設(shè)和智能應(yīng)用，但數(shù)據(jù)治理效果有待提升。

第五，各條線的數(shù)字化轉(zhuǎn)型相對(duì)獨(dú)立，在提升效率、控制風(fēng)險(xiǎn)等方面取得了一定成效，但真正以客戶為中心的組織級(jí)數(shù)字化轉(zhuǎn)型才剛剛起步。

證券業(yè)發(fā)力點(diǎn)有三大方向

下一步，證券業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型能從哪些方面進(jìn)一步突破？

王海航向券商中國(guó)記者表示，當(dāng)下，證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型正處在從效率提升為主向業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵轉(zhuǎn)折期，關(guān)鍵的發(fā)力點(diǎn)可概括為以下三個(gè)方面：

一是實(shí)施以客戶為中心的組織變革。大券商為各類客戶提供全面服務(wù)，客戶資源公司化、業(yè)務(wù)牌照（和對(duì)應(yīng)的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)支持）平臺(tái)化；中小券商圍繞細(xì)分客戶組織特色化產(chǎn)品和服務(wù)體系。

二是高水平內(nèi)部數(shù)據(jù)治理和高質(zhì)量外部數(shù)據(jù)共享?？萍急O(jiān)管局和證標(biāo)委組織行業(yè)資源，建立并發(fā)布證券、基金、期貨等行業(yè)數(shù)據(jù)模型及相關(guān)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，為實(shí)現(xiàn)高水平數(shù)據(jù)治理提供重要支撐，行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)高度關(guān)注并積極應(yīng)用。

以公司數(shù)據(jù)為核心的外部數(shù)據(jù)，是資本市場(chǎng)投融資決策的關(guān)鍵數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。其收集、整理、加工的成本很高，又共性很強(qiáng)。從有利于行業(yè)整體發(fā)展的角度，需要建立適當(dāng)?shù)挠嘘P(guān)數(shù)據(jù)基礎(chǔ)設(shè)施和配套的共創(chuàng)共享共贏機(jī)制。

三是全面注冊(cè)制改革帶來(lái)的投資銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型。投資銀行業(yè)務(wù)的信息化水平相對(duì)薄弱，全面注冊(cè)制極大提高了證券公司在盡調(diào)、定價(jià)、銷售、督導(dǎo)等方面的合規(guī)和專業(yè)能力要求，相應(yīng)催生了數(shù)字化轉(zhuǎn)型的迫切需求。

他表示，作為證券行業(yè)資深的金融科技服務(wù)機(jī)構(gòu)，金證股份將與行業(yè)機(jī)構(gòu)共同推動(dòng)行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。向行業(yè)開(kāi)放支持?jǐn)?shù)字化轉(zhuǎn)型的新一代分布式、云原生、超融合技術(shù)平臺(tái)KOCA，助力行業(yè)機(jī)構(gòu)建立或增強(qiáng)自主可控的數(shù)字化技術(shù)能力?；贙OCA的新一代證券核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)和基金（資管）核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)陸續(xù)上線，為行業(yè)機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型提供高度開(kāi)放的業(yè)務(wù)底座。

王海航介紹，金證股份將加強(qiáng)數(shù)據(jù)治理、數(shù)據(jù)智能和數(shù)據(jù)服務(wù)的研發(fā)投入，幫助行業(yè)機(jī)構(gòu)夯實(shí)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)；與行業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)展聯(lián)合研發(fā)，針對(duì)數(shù)字化轉(zhuǎn)型痛點(diǎn)和場(chǎng)景共創(chuàng)新一代解決方案，例如數(shù)智投行、數(shù)智投研、數(shù)智運(yùn)營(yíng)、數(shù)智風(fēng)控等。

校對(duì)：陶謙