近日，一則有關(guān)于天津金融資產(chǎn)交易所(以下簡(jiǎn)稱“天金所”)掛牌項(xiàng)目涉嫌底層資產(chǎn)造假公告，受到各界關(guān)注同時(shí)，也讓金交所在產(chǎn)品發(fā)行過程中該承擔(dān)怎樣責(zé)任成為爭(zhēng)論焦點(diǎn)。有關(guān)專家表示，程序是否有瑕疵需要監(jiān)管層認(rèn)定。

本月初，名筑建工集團(tuán)有限公司(以下簡(jiǎn)稱：“名筑建工”)對(duì)外發(fā)布公告稱，發(fā)現(xiàn)天金所于2020年5月27日在其網(wǎng)站發(fā)布“資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓公告[2020]第1728號(hào)：天津金交所和鑫儀商業(yè)保理有限公司資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓聯(lián)合公告”(下稱“轉(zhuǎn)讓公告”)，但是轉(zhuǎn)讓公告提及的所謂涉及名筑建工資產(chǎn)系虛假合同。

名筑建工表示，作為1728號(hào)所謂佛山保理項(xiàng)目“底層資產(chǎn)應(yīng)收賬款債權(quán)人”，并不知情、更未參與佛山保理項(xiàng)目，從未簽署任何與佛山保理項(xiàng)目有關(guān)的保理相關(guān)文件。其明確指出，轉(zhuǎn)讓公告及佛山保理項(xiàng)目與名筑建工無關(guān)，系有不法分子盜用我公司名義、虛構(gòu)交易事實(shí)、私刻我公司和佛山信財(cái)置業(yè)發(fā)展有限公司印章、偽造信財(cái)置業(yè)綠島湖壹號(hào)項(xiàng)目地塊三、地塊五《建設(shè)施工合同》，并使用私刻其印章與鑫儀保理簽訂保理業(yè)務(wù)合同(合同編號(hào)：MZ-2017YGC-LDH-1015)。

7月27日，名筑建工已向佛山保理項(xiàng)目發(fā)行方天津金交所、項(xiàng)目資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓方鑫儀保理、項(xiàng)目管理人(摘牌方)北京數(shù)融互聯(lián)資產(chǎn)管理、項(xiàng)目投資顧問上海浦秦風(fēng)資產(chǎn)四家相關(guān)方分別寄發(fā)《律師函》，并要求立即停止與佛山保理項(xiàng)目及轉(zhuǎn)讓公告中所述事宜相關(guān)任何事項(xiàng)。

同時(shí)，名筑建工已向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，以獲得相關(guān)法律措施和救濟(jì)，來維護(hù)合法權(quán)益。就該事件進(jìn)展情況，中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)致電名筑建工，對(duì)方在采訪未完成時(shí)將電話掛斷。之后，中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者試圖再次登錄其官網(wǎng)，則顯示“應(yīng)用程序中的服務(wù)器錯(cuò)誤”，無法登錄。

名筑建工發(fā)布聲明公告數(shù)日后，天金所在其官網(wǎng)也對(duì)此事件發(fā)布回應(yīng)聲明表示，該項(xiàng)目是掛牌方鑫儀保理在交易所發(fā)布公告征集意向受讓方，所涉資產(chǎn)已在中登網(wǎng)進(jìn)行登記，后由機(jī)構(gòu)受讓方北京數(shù)融互聯(lián)資產(chǎn)于2020年6月4日摘牌。

天金所表示，該項(xiàng)目為機(jī)構(gòu)間“資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓”業(yè)務(wù)，其作為第四方服務(wù)平臺(tái)，服務(wù)過程中相關(guān)業(yè)務(wù)流程合法合規(guī)。項(xiàng)目所涉資產(chǎn)的真實(shí)性、合法性及存在瑕疵等信息負(fù)責(zé)，應(yīng)由鑫儀保理承擔(dān)，并不應(yīng)由天金所承擔(dān)。另外，中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)發(fā)現(xiàn)，在天金所官網(wǎng)目前已查詢不到上述項(xiàng)目信息，編號(hào)[2020]第1728號(hào)也已變成“天津金融資產(chǎn)交易所和安陽(yáng)經(jīng)建投資集團(tuán)有限公司資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓聯(lián)合公告”。就上述情況中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)采訪到天金所，其電話一直處于“語(yǔ)音留言狀態(tài)。”

對(duì)此中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)了解，在證監(jiān)會(huì)清理整頓各類交易場(chǎng)所部際聯(lián)席會(huì)議辦公室《關(guān)于進(jìn)一步做好金融資產(chǎn)類交易場(chǎng)所清理整頓和風(fēng)險(xiǎn)處置工作的通知》明確指出，金交所不得免除對(duì)相關(guān)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)審查責(zé)任。并要求壓實(shí)金交所自律管理責(zé)任，督促金交所完善產(chǎn)品登記備案、發(fā)行銷售、代收代付資金、掛牌交易情況臺(tái)賬并向省級(jí)地方金融監(jiān)管部門報(bào)備。

中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)就天金所在此事件中是否擔(dān)責(zé)一事，采訪到相關(guān)專家表示：“對(duì)于市場(chǎng)化交易所來說這就是通道業(yè)務(wù)，交易對(duì)手提交材料他們掛牌，本身沒有問題，但是對(duì)于受讓方來說，會(huì)基于對(duì)交易所的信任，相信掛牌資產(chǎn)至少是真實(shí)的，這也是金交所潛在的職責(zé)。各個(gè)交易所情況不完全一樣，程序是否有瑕疵需要監(jiān)管層認(rèn)定。”

公開資料顯示，天金所是經(jīng)由天津市人民政府批準(zhǔn)設(shè)立的我國(guó)第一家金融資產(chǎn)交易機(jī)構(gòu)，2010年5月21日在天津?yàn)I海新區(qū)注冊(cè)成立，6月11日正式揭牌運(yùn)營(yíng)。2015年12月，天金所完成增資引戰(zhàn)工作，在原有股東中國(guó)長(zhǎng)城資產(chǎn)管理股份有限公司和天津產(chǎn)權(quán)交易中心的基礎(chǔ)上，成功引進(jìn)中國(guó)東方資產(chǎn)管理股份有限公司、中信信托有限責(zé)任公司等。

截至2020年8月，天金所已與3000多家金融機(jī)構(gòu)建立合作關(guān)系，擁有機(jī)構(gòu)會(huì)員超過49萬家、個(gè)人注冊(cè)投資者超過600萬，已為各類企業(yè)實(shí)現(xiàn)直接融資超過2.7萬億元。目前，天金所產(chǎn)品業(yè)務(wù)體系主要包括金融服務(wù)與金融資產(chǎn)交易兩大業(yè)務(wù)模塊。

近年來，隨著資管新規(guī)出臺(tái)，傳統(tǒng)銀行資管、信托通道、私募非標(biāo)資產(chǎn)業(yè)務(wù)被限，造成游歷在一行兩會(huì)監(jiān)管框架之外金交所，成為承載非標(biāo)市場(chǎng)空白重要載體。但由于金交所在滿足地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展需求等方面發(fā)揮了一定積極作用同時(shí)，也存在盲目擴(kuò)張、違規(guī)經(jīng)營(yíng)、監(jiān)管不足、向個(gè)人投資者不當(dāng)營(yíng)銷等突出問題。近一個(gè)時(shí)期，金交所產(chǎn)品的信用風(fēng)險(xiǎn)抬頭，部分金交所風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)爆發(fā)，影響金融安全和社會(huì)穩(wěn)定。

為防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)投資者合法權(quán)益，服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展大局，根據(jù)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于打好防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)的決策部署，金交所早在三年多前就被列為重點(diǎn)整治對(duì)象。

不久前，證監(jiān)會(huì)清理整頓各類交易場(chǎng)所部際聯(lián)席會(huì)議辦公室，向各省下發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步做好金融資產(chǎn)類交易場(chǎng)所清理整頓和風(fēng)險(xiǎn)處置工作的通知》(清整辦函〔2020〕14號(hào))要求，金交所不得與互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)、房地產(chǎn)企業(yè)等國(guó)家限制行業(yè)違規(guī)開展業(yè)務(wù);不得新批設(shè)和新開業(yè)金交所;不得為異地企業(yè)發(fā)行產(chǎn)品;不得向社會(huì)個(gè)人投資者銷售或變相銷售產(chǎn)品;不得免除對(duì)相關(guān)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)審查責(zé)任等。此外，將金交所存量風(fēng)險(xiǎn)化解和清理整頓工作，延期至2021年6月底完成。

未來，天金所事件被指資產(chǎn)造假一事后續(xù)發(fā)展情況，以及監(jiān)管層對(duì)于金交所行業(yè)清整進(jìn)展，中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)將持續(xù)關(guān)注。