6月21日，多家銀行遭監(jiān)管處罰，民生銀行、北京銀行均領(lǐng)到千萬(wàn)罰單，兩家銀行合計(jì)領(lǐng)罰過(guò)億，民生銀行、招商銀行均有兩家分行同時(shí)被罰。

重慶銀保監(jiān)局發(fā)布罰單顯示，2015年至2016年期間，民生銀行重慶分行涉及違規(guī)買斷假貼現(xiàn)的商業(yè)承兌匯票；違規(guī)開立同業(yè)賬戶用于票據(jù)交易；票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和買入返售、賣出回購(gòu)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，存在"消規(guī)模"行為；與非名單內(nèi)交易對(duì)手開展票據(jù)業(yè)務(wù)；票據(jù)代理回購(gòu)中存在清單交易；違規(guī)開展票據(jù)代理回購(gòu)業(yè)務(wù)；票據(jù)業(yè)務(wù)審慎性考核機(jī)制有待完善；票據(jù)業(yè)務(wù)重要資料檔案保存不全；票據(jù)承兌業(yè)務(wù)未按期收齊發(fā)票；未經(jīng)授權(quán)辦理投資業(yè)務(wù)等多項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)。

重慶銀保監(jiān)局由此對(duì)民生銀行重慶分行罰沒(méi)共計(jì)人民幣5967.8萬(wàn)元；對(duì)曹瑜禁止從事銀行業(yè)工作10年；對(duì)趙暉禁止從事銀行業(yè)工作10年；對(duì)李震山警告并罰款30萬(wàn)元。

(資料圖片)

不僅如此，民生銀行昆明分行被罰款人民幣375萬(wàn)元，6名相關(guān)責(zé)任人同時(shí)領(lǐng)罰。此張罰單涉及十一項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，包括違規(guī)通過(guò)非房地產(chǎn)開發(fā)貸款科目向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放貸款；流動(dòng)資金貸款管理不審慎，違規(guī)為房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目墊資；未按施工進(jìn)度放款，貸款資金一次性支付后用于購(gòu)買本行存款產(chǎn)品；違規(guī)向公職人員發(fā)放個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款。

此外，還包括小微企業(yè)個(gè)人貸款管理不審慎，導(dǎo)致貸款形成損失；個(gè)人貸款支付管理與控制不到位，部分信貸資金挪用于投資；服務(wù)收費(fèi)不規(guī)范；部分非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與事實(shí)不符；辦理保函業(yè)務(wù)不審慎，違規(guī)為資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資的非標(biāo)債權(quán)資產(chǎn)提供擔(dān)保；違規(guī)辦理信用證業(yè)務(wù)，增加存款規(guī)模；違規(guī)批量轉(zhuǎn)讓以個(gè)人為借款主體的不良貸款。

除了民生銀行之外，北京銀行也在此番處罰之列。

北京銀行涉及十四項(xiàng)案由，包括小微企業(yè)劃型不準(zhǔn)確；收費(fèi)政策執(zhí)行及整改不到位；房地產(chǎn)類業(yè)務(wù)違規(guī)；地方政府融資管理不審慎；貸款及投資業(yè)務(wù)管理不到位；關(guān)聯(lián)交易管理及關(guān)聯(lián)方名單管理不到位；內(nèi)控管理不到位；資產(chǎn)分類不真實(shí)；貸款及同業(yè)投資 "三查"嚴(yán)重不審慎；流動(dòng)資金貸款管理不到位，貸款資金被挪用；向不具有借款資質(zhì)的借款人發(fā)放經(jīng)營(yíng)性貸款及個(gè)人貸款、信用卡資金管理不審慎；理財(cái)業(yè)務(wù)不合規(guī)；表外業(yè)務(wù)不合規(guī)；存款及柜面業(yè)務(wù)管理不到位。

由此，北京銀保監(jiān)局責(zé)令北京銀行改正，給予罰款合計(jì)4830萬(wàn)元；12名相關(guān)責(zé)任人同時(shí)領(lǐng)罰，包括給予周文軍警告并罰款5萬(wàn)元；給予崔建偉警告并罰款5萬(wàn)元；給予柳輝文警告并罰款5萬(wàn)元；給予許捷警告并罰款5萬(wàn)元；給予沈建峰警告并罰款10萬(wàn)元；給予徐忠海警告并罰款5萬(wàn)元；給予李曉非警告并罰款5萬(wàn)元；給予林京良警告；給予王燕平警告；給予李佳警告；給予霍向輝警告并罰款10萬(wàn)元；給予李偉警告并罰款10萬(wàn)元。

招商銀行也在同日共計(jì)領(lǐng)罰千萬(wàn)。

上海銀保監(jiān)局兩張罰單顯示，2020年1月至2021年4月，招商銀行上海分行個(gè)人貸款資金違規(guī)用于購(gòu)房等禁止性領(lǐng)域；2020年10月至12月，該分行并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。2020年5月至2021年1月，該分行個(gè)人貸款資金違規(guī)用于購(gòu)房等禁止性領(lǐng)域。由此，招商銀行上海分行被責(zé)令改正，并分別被處罰款880萬(wàn)元、160萬(wàn)元。

而招商銀行重慶分行則因信貸資金回流借款人；未按項(xiàng)目進(jìn)度放款；房地產(chǎn)供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)信貸資金用于墊資房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目，貸款投向未納入房地產(chǎn)行業(yè)統(tǒng)計(jì)；貸款"三查"不到位；未按約定用途使用信貸資金等五項(xiàng)案由，被重慶銀保監(jiān)局罰款共計(jì)人民幣190萬(wàn)元；何飛被予以警告、杜鵑被罰款人民幣5萬(wàn)元。