2023-06-22 02:20:41 來源 : 聯(lián)合早報
受訪者認為，對投資有耐心（26％）、有紀律地進行投資（24％）和理財知識（22％）是長期增長和維持財富的重要因素。
威克姆說，跨代財富轉(zhuǎn)移可以對家庭的長期財務健康狀況產(chǎn)生深遠影響，維持財富和跨代財富轉(zhuǎn)移更多的是保留遺產(chǎn)和后代的夢想。
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英國財富管理公司St. James’s Place Asia（SJP）星期三（6月21日）發(fā)布的最新調(diào)查呈以上結果。
調(diào)查訪問了1000名介于25歲至64歲的新加坡人，他們持有股票、房地產(chǎn)、基金等個人投資，并來自年收入7萬元至超過25萬元的家庭。
在這之后，國人需要6.5年的時間達到財務靈活性，有足夠的金融投資和資產(chǎn)應付一年的生活費。再多8.7年后，國人有望實現(xiàn)財務自由，有足夠的金融投資和資產(chǎn)創(chuàng)造被動收入。
一項最新調(diào)查顯示，新加坡人認為財務狀況要從穩(wěn)定升至富足水平，平均需要32.3年。
不過，國人對何時應該進行跨代財富轉(zhuǎn)移看法不一。39％認為應該在家庭成員退休后開始，30％認為應在家庭成員過世后進行。只有少數(shù)（22％）認為應趁還在世，并且還在工作時轉(zhuǎn)移財富。
從財務自由到財務富足需要約11年的時間，財務富足指的是一生中擁有足夠多的收入，在這個階段的國人要考慮如何將財富轉(zhuǎn)交給后代。
SJP亞洲商務關系總監(jiān)威克姆（Oliver Wickham）說：“財務獨立不是遙遠的夢想，它是可以實現(xiàn)的目標，讓國人按照自己的意愿過充實的生活。不過，有信心和安全感，知道自己退休后可以過自己向往的生活也很重要?！?/p>
超過半數(shù)國人（55％）認為自己不算富裕。整體而言，僅有38％的國人對自己的財富水平感到滿意，42％表示希望變得更富有。
調(diào)查將受訪者分為五個財富水平，依序為財務穩(wěn)定、財務安全、財務靈活性、財務自由和財務富足。調(diào)查顯示，從一個財富水平躍升至另一個財富水平所需的時間逐步加長，從財務穩(wěn)定到財務富足的平均時間為32.3年。
財務穩(wěn)定指的是，在支付每月開支后，仍能儲蓄部分的收入。受訪者認為，從財務穩(wěn)定到財務安全平均需要6.1年的時間。除了儲蓄部分的收入，處于財務安全階段的國人也可以進行投資。
