最終落得一地雞毛。

來源：鹽財(cái)經(jīng)（ID：nfc-yancaijing）

【資料圖】

作者：閏然

編輯：清欣

又一個省的富豪“栽了”。

遼寧富豪柳長慶是“紙幣清分行業(yè)第一股”聚龍股份的創(chuàng)始人。近日，聚龍股份被宣布終止上市。

終止上市公告

這幾年，聚龍股份業(yè)績下滑，現(xiàn)金流吃緊，實(shí)控人違規(guī)占用上市公司資金、違規(guī)擔(dān)保被立案調(diào)查等負(fù)面消息喧囂塵上，在去年被實(shí)施退市風(fēng)險(xiǎn)警示。

聚龍股份的總部所在地是遼寧的“鋼都”鞍山，在一片鋼鐵有關(guān)的產(chǎn)業(yè)中，這家公司作為高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)也曾被寄予厚望，參與演繹“鋼都”的工業(yè)新格局。

但沒想到，它還是走向了歧路。

01

點(diǎn)鈔機(jī)富豪

柳長慶出生于1952年，黑龍江省齊齊哈爾人，20歲時(shí)便擔(dān)任遼陽縣農(nóng)具廠副廠長，后來任職鞍山市工業(yè)尼龍廠廠長。

柳長慶

之所以從尼龍廠走上了研發(fā)金融生產(chǎn)機(jī)器領(lǐng)域，來源于柳長慶對市場的觀察。1998年，正趕上了亞洲金融風(fēng)暴，在他看來，風(fēng)暴之后必然會帶來金融行業(yè)的發(fā)展，而設(shè)備進(jìn)步對金融行業(yè)的服務(wù)提升是最有效的方式之一。

柳長慶分析，雖然這是個極其細(xì)分的行業(yè)，但是網(wǎng)點(diǎn)多，客戶穩(wěn)定。選好市場后，柳長慶就下定決心“一夜轉(zhuǎn)型”。1998年，46歲的柳長慶帶著十幾萬元的初始資金開始創(chuàng)業(yè)，成立遼寧科大聚龍集團(tuán)。

最初，柳長慶通過“微電腦全自動扎把機(jī)”“全自動大巴捆鈔機(jī)器人”產(chǎn)品的成功研發(fā)挖到了第一桶金。但他很快發(fā)現(xiàn)，這類產(chǎn)品只是提升了銀行工作的效率，但不是銀行工作的“必需品”。

正一行業(yè)受政策影響很大，中國人民銀行提出的“五好錢捆”，在他看來成為了一個巨大的商業(yè)契機(jī)。之后，柳長慶帶領(lǐng)聚龍股份開始研發(fā)半自動、全自動的捆鈔機(jī)，研究怎么“捆”錢更加智能、準(zhǔn)確。

現(xiàn)今市面上的自動捆鈔機(jī)

相關(guān)產(chǎn)品投入市場后，立即獲得了大量需求，2004年柳長慶已將公司的年利潤發(fā)展至逾千萬元，達(dá)到了非常好的收益效果。有了這筆收益，柳長慶又開始想往更高端的設(shè)備方向發(fā)展，他瞄準(zhǔn)了紙幣清分機(jī)。

紙幣清分機(jī)技術(shù)，看上去簡單，實(shí)際上門檻也挺高，涉及傳感器、圖像識別等技術(shù)疊加。在十幾年前，只有英國、德國、日本等國家能夠達(dá)到符合標(biāo)準(zhǔn)的技術(shù)水平。

柳長慶把在扎把機(jī)、捆鈔機(jī)上賺到的錢都投入到紙幣清分機(jī)的研發(fā)和生產(chǎn)中。一開始，銀行對國產(chǎn)紙幣清分機(jī)并不認(rèn)可，他們認(rèn)為這一“銀行頂級終端產(chǎn)品”涉及的技術(shù)非常復(fù)雜，聚龍股份也因?yàn)槭袌鐾斗抛璧K陷入了資金匱乏的困境。

直到某一次去德國參加展覽會的契機(jī)，聚龍股份的產(chǎn)品為國外市場所認(rèn)可，才趁機(jī)打開了銷路。自此之后，聚龍股份逐漸發(fā)展成為了國內(nèi)唯一一家獲準(zhǔn)進(jìn)入歐洲銷售，通過歐洲中央銀行（ECB）檢驗(yàn)的廠商，在國內(nèi)市場才逐漸站穩(wěn)腳跟。

2011年4月，聚龍股份成功登陸A股，并被稱為“紙幣清分行業(yè)第一股”。公司上市后，柳長慶的財(cái)富也迅速增長，2013-2020年連續(xù)八年上榜《胡潤百富榜》，其中，在2015年他的身家達(dá)到百億元。

2013年《3000中國家族財(cái)富榜》，柳永詮家族登頂

相關(guān)資料顯示，2013年，《3000中國家族財(cái)富榜》中，柳永詮（柳長慶之子）家族以28.6億元的財(cái)富值成為遼寧首富?！?013胡潤創(chuàng)業(yè)板富豪榜》上，34歲的柳永詮以51億元的身家成為上榜者中最年輕“70后”。

02

市場萎縮

在發(fā)展的早期階段，聚龍股份的規(guī)劃是以智能終端為主體，提供軟件硬件整體解決方案，目標(biāo)對象不僅僅集中在柜臺清分機(jī)上，而是將產(chǎn)業(yè)鏈拉長，把技術(shù)運(yùn)用到其他金融終端上，如ATM機(jī)等產(chǎn)品。

但這一行業(yè)很快就處在了變革的臺風(fēng)中心——隨著網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，大數(shù)據(jù)、人工智能、云計(jì)算等創(chuàng)新技術(shù)的飛速發(fā)展，非現(xiàn)金支付迅速發(fā)展使得市場對點(diǎn)鈔機(jī)甚至ATM機(jī)的設(shè)備需求都在迅速下降。

在較長一段時(shí)間內(nèi)，點(diǎn)鈔機(jī)以及ATM機(jī)等產(chǎn)品雖然不會消失，但總量或?qū)⒊掷m(xù)萎縮。部分上市公司更是營收下滑明顯。同時(shí)，由于國內(nèi)其他廠家也開始進(jìn)入該領(lǐng)域，行業(yè)競爭的加劇存在降價(jià)風(fēng)險(xiǎn)。

聚龍點(diǎn)鈔機(jī)

2003年以前，中國所有銀行使用的都是國外的紙幣清分機(jī)，單價(jià)約200萬元。國產(chǎn)化以后，相關(guān)產(chǎn)品的售價(jià)降低到了僅為20萬元左右，在競爭加劇后產(chǎn)品價(jià)格甚至降到了數(shù)萬元。

為了尋找出路，相關(guān)設(shè)備的廠商都在積極尋求轉(zhuǎn)型升級。聚龍股份也在從金融設(shè)備提供商向金融服務(wù)商轉(zhuǎn)型，2015年聚龍融創(chuàng)成立，負(fù)責(zé)金融服務(wù)業(yè)務(wù)包括大數(shù)據(jù)運(yùn)營支撐平臺、金融物聯(lián)網(wǎng)等。

而作為主要子公司的聚龍融創(chuàng)業(yè)績處在持續(xù)虧損狀態(tài)，聚龍股份的業(yè)績同樣也是接連下滑。2017年至2019年，公司實(shí)現(xiàn)營收分別為6.83億元、6.23億元、6.69億元；實(shí)現(xiàn)歸屬母公司股東的凈利潤0.59億元、-1.33億元、0.38億元。

聚龍股份還參股了區(qū)塊鏈企業(yè)，想要共同拓展包含數(shù)字貨幣、區(qū)塊鏈產(chǎn)品和支付結(jié)算等相關(guān)應(yīng)用領(lǐng)域。盡管其營收支柱仍為金融電子產(chǎn)品，但它成功變身為數(shù)字貨幣概念股，在2020年下半年漲了一波。

聚龍股份股價(jià)走勢

2015年，柳長慶在高光時(shí)期接受媒體采訪時(shí)談及曾經(jīng)的創(chuàng)業(yè)經(jīng)歷，“當(dāng)時(shí)想，要過好日子就必須把錢用到位。我創(chuàng)業(yè)、創(chuàng)新很難，所以花錢也很謹(jǐn)慎。”

但現(xiàn)金流吃緊疊加負(fù)債問題背后，聚龍股份的所面臨的風(fēng)險(xiǎn)不僅僅來自于行業(yè)轉(zhuǎn)型的壓力，更多的正是來自于對錢的“不謹(jǐn)慎”。

03

公司“自雷”

聚龍股份的發(fā)展高光時(shí)期很短。2017年3月，柳長慶犯破壞選舉罪，判處有期徒刑九個月，辭去聚龍股份董事長一職。

其子柳永詮為現(xiàn)任董事長。聚龍股份是一個典型的家族企業(yè)，實(shí)控人為柳長慶、周素芹、柳永詮三人，其中柳長慶、周素芹兩人是夫妻關(guān)系。

柳永詮

2021年4月，聚龍股份通過自查發(fā)現(xiàn)，全資子公司聚龍自助和聚龍融創(chuàng)的銀行賬戶，存在定期存單被解付且資金被扣劃的情況。

隨著聚龍股份自曝違規(guī)擔(dān)保超3億，公司股價(jià)開始暴跌。

2021年7月13日，聚龍股份及其實(shí)際控制人收到了證監(jiān)會下發(fā)的調(diào)查通知書，因聚龍股份、柳長慶、柳永詮涉嫌信息披露違法違規(guī)，決定對其立案調(diào)查。

2021年財(cái)報(bào)顯示，聚龍股份實(shí)控人為柳長慶、其妻子周素芹、其子柳永詮三人

至于立案調(diào)查的原因，2021年7月7日，證監(jiān)會官網(wǎng)出具的警示函對此有所解釋。

一是聚龍股份為實(shí)際控制人控制的企業(yè)違規(guī)擔(dān)保。

自2016年8月18日以來，聚龍股份3家子公司與浙商銀行股份有限公司沈陽分行及實(shí)控人控制的3家公司簽訂了業(yè)務(wù)合作協(xié)議及擔(dān)保合同，就資產(chǎn)池配套額度問題做出相關(guān)約定。

截至2020年12月31日，實(shí)控人控制的3家公司在浙商銀行累計(jì)辦理了59筆，28.61億元貸款。聚龍股份三家子公司通過在該行的定期存單或保證金為上述貸款進(jìn)行擔(dān)保。

2021年4月7日，浙商銀行從資金池扣劃聚龍股份兩家子公司共計(jì)3.56億元資金，并解除上述業(yè)務(wù)。聚龍股份直到2021年4月12日的“自查”才披露上述擔(dān)保情況。

二是公司資金被實(shí)控人占用。

2018年2月27日至2020年12月31日，聚龍股份實(shí)控人通過提現(xiàn)方式累計(jì)占用公司資金2.2億元。

截至2020年12月31日，占用余額9750萬元；2019年4月18日、22日，聚龍股份實(shí)控人借供應(yīng)商之手，在無真實(shí)交易背景的情況下，占用資金6955萬元；2021年4月7日，聚龍股份因?yàn)閷?shí)控人控制的企業(yè)擔(dān)保履行擔(dān)保責(zé)任而形成債權(quán)3.56億元。

截至目前，上述三項(xiàng)資金占用累計(jì)金額6.57億元，尚有2.47億元 (不含利息)資金被占用未收回。

遼寧證監(jiān)局表示，柳長慶作為聚龍股份時(shí)任董事長，柳永詮作為公司現(xiàn)任董事長對公司上述違規(guī)行為負(fù)有主要責(zé)任。

聚龍股份2021年年報(bào)顯示，公司營收3.30億元，同比下降41.65%；凈利潤-4.13億元，2020年同期盈利3655.29萬元；經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額為-4055.35萬元；公司凈利率為-123.84%，較上年同期下降130.24個百分點(diǎn)。

大股東違規(guī)占用上市公司資金、違規(guī)擔(dān)保，是長期以來飽受詬病的市場頑疾，還會導(dǎo)致中小投資者合法權(quán)益嚴(yán)重受損。近期，聚龍股份也遭到了大批股民起訴維權(quán)。

今年1月，證監(jiān)會、公安部、國資委、銀保監(jiān)會公布了《上市公司監(jiān)管指引第8號——上市公司資金往來、對外擔(dān)保的監(jiān)管要求》，體現(xiàn)了有關(guān)部門對資金占用和違規(guī)擔(dān)保問題的高度重視，將對違規(guī)上市公司和股東形成常態(tài)化壓力。

對資金的貪婪，一步步掏空了聚龍股份，讓它甚至沒來得及在轉(zhuǎn)型路上有什么作為。作為民營企業(yè)經(jīng)營者，柳長慶為東北經(jīng)濟(jì)發(fā)展做貢獻(xiàn)、用創(chuàng)業(yè)激勵青年人成長的故事，就此落下帷幕，最終落得一地雞毛。

*免責(zé)聲明：本文章為作者獨(dú)立觀點(diǎn)，不代表創(chuàng)業(yè)家立場。

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